”
清单：根据区域服务的分单原则，分配给客户经理需要进行续期催收服务或 其他服务的客户名单。
清单客户服务与经营：针对分配清单中的孤儿单进行续期催收服务或其他 服务，从而增加客户的粘度，最终实现加保或转介绍。
01 对客户
享受服务，提升感受 对客户经理 赢得尊重，实现价值 对公司 打造品牌，持续经营
”
清单客户的服务项目
客户经理本人操作
续期催收 未收件面访
客户经理协助客户操作
失效保单复效
法转指（受益人变更）
续期银行账号变更
贷款还款
电子发票申请
续期自助缴费
保单信息查询和变更
续期基础客户服务要点
续期催收
提醒客户缴费， 确保保单颗粒归 仓。
未收件面访
解决疑难客户的缴费 问题。 针对确定暂不缴费的 客户，签署《续期服 务回访表》。
失效保单复效
180天观察期的解 释说明（仅针对健康 险） 系统操作
法转指 （受益人变更）
说明法转指的意 义 系统操作
续期银行账号变更、贷款还款、电子发票申请、续期自助缴费、保单信息查询和变更：系统操作。
①提高续期当月进度率，提升客户经营机会
是否优质续期客户最直接的衡量标准 —— 是否当月缴费。
①提高续期当月进度率，提升客户经营机会
当月 宽一 宽末
续期缴费宽限期60天 总结：保单缴费期是最佳的客户接触机会，当月收费成功为客户经营赢得更多的时间。
缴费成功
最佳客户经营时间
②提高清单客户面访率，增加客户粘度
提问：续期类面访动作有哪些？
续期催缴和相关服务 发票送达 保单整理，缺口检视 总结： 续期类服务增加客户面见次数，提升客户服务感受。 持续提供良好的续期服务，将续期客户变成自己的客户。
③做好疑难客户面访，提升客户感受
总结：面访是解决一切疑难问题的核心！
大单疑难客户 解决思路：提前了解客户重要信息 面访要点：寻找话题、精心挑选礼品
对产品不满意客户 解决思路：了解产品卖点，销售情景，回归寿功 面访要点：突出公司实力、放眼长远保障和利益
不告知客户 解决思路：提前了解客户家庭结构和个人信息 面访要点：多提问，打破僵局，探索真实原因
想退保客户 解决思路：围绕寿功，强化引导 面访要点：建同理心，协助提供解决方案
④做好客户复效工作，把握客户经营机会
总结：趁热打铁，把握住经营复效客户的机会，续新双赢。
提问：失效后复效客户特征： 对保险认可度高 对客户经理信任度高
⑤法转指工作日常化，客户经营常态化
法定受益人 如果被保险人未指定受益人， 则由他的法定继承人为受益人 。在继承保险金时法定继承人 按照第一继承人、第二继承人 、第三继承人的顺序继承。这 种保险金已 经转为被保险人 遗产的一部分，继承人要按所 继承的金额交纳个人所得税、 遗产税。
指定受益人 是被投保人指定有权获得理赔 金的人。指定受益人并无人数 的限制，投保人可不指定或同 时指定数人为受益人，也不限 于自然人，法人亦可被指定为 受益人。
法定 VS 指定
⑤法转指工作日常化，客户经营常态化
没有指定受益人可能面临的问题 家人之间产生遗产纠纷 没有解决钱留给谁的问题 理赔手续繁杂
理赔款争夺
理赔难
事与愿违