保单年检开拓 广阔市场
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业绩展示-臻欣
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保单年检的操作要点
为什么要做保单年检？ 坚信一点： 任何一个客户的保障都是有缺口的！
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保单年检的操作要点
讲解保障缺口、提出保障需求 用什么--- 《保单年检卡》 一目了然、以理服人 用专业告诉客户，买过保险和买对保险是有区别的
保单年检的操作要点
《保单年检卡》 展示各项保障，意外险、年金险、重疾险等，在保单年检中重点体现。
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保单年检的操作要点
讲解保障缺口、提出保障需求 做什么--- 主要看合同的哪些内容？ 保什么？保多久？交多久？交多少？ 重点看条款、保障责任 理财型要看红利演示表
挖掘优质客户 优质客户的特质： 1 、有保险观念的； 2 、有经济能力的； 3 、有保障需求的；
有保单的就是优质客户！
保单年检的操作要点
保单年检的操作要点
讲解保障缺口、提出保障需求 讲什么--- 观察客户，引导、锁定并聚焦需求， 针对缺口重点讲解、产品导入、适时促成
保单年检的客户分类
高收入型 谈论个人养老问题，留下足够的养老资金，有尊严的养老； 对家庭的责任，如何给予家庭、亲人最好的保障； 谈论家庭资产保障的问题，如果患大病，家庭财务不能良好保全。
保单年检的客户分类
低收入型 “一病回到解放前”，为家庭建立医疗保障 确保未来幸福生活，规划客户未来养老金的准备 为客户附加低保额险种，在能力范围内规划更高的重疾保障 收入损失的补充
案例展示
石女士，年龄47岁，一家三口，购买了大量的保单。保险观念强、经济能力好。 邀约：石姐，你好，好久不见了，告诉你一个好消息，我最近刚刚学习了一套保单年检的好方法， 你看你买了那么多保险，有没有好好看看自己的保单都管了 些什么呀？正好我帮你看看吧？！
案例展示
经保单年检，其中理财、年金型总体缴费20万，追加30万，年金领取充足。但保障型重疾险保额石女士本人及丈夫各6万、女儿重疾保额15万，重疾保障严重缺口！ 切入话题：石姐，你看，我帮你整理了所有的保单，你大部分购买的都是理财型的险种，重疾保障你和老公的保额仅仅只 有6万，保障太低了，根本不够你抵御大病的风险，你说，如果 大病不能保障，我们买再多的理财，财富也会付之东流，对吗？
案例展示
经重点沟通保障险的缺失导致的财务风险，客户认同自身保障不足，要求了解重疾险。 产品沟通：我们公司刚刚上市的一款重疾保障型产品，刚好可以弥补你和你的家庭在保障方面的空缺，你的年龄这款产品缴费低、保障高，有病管病，没病养老，您的资产还可以得到很好的 保全，并且这个月这个产品是免体检的！我帮你算算你交多少钱，好吧？ 顺利促成签单2件臻欣并获取转介绍。
案例展示
转介绍：像您一样，很多客户都是买了保险，但是根本不知道自己买的是什么样的保险，到底是理财的还是保障的？如果不帮您做整理，您的未来和财富也就没有保障啊。您是不是也希望自己的朋友也能够有更全面的保障呢？我可以给您的朋友做个免费 的保单年检，您看谁需要这样的服务，可以介绍给我！ 获取转介绍，获得持续的客户资源。