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保单年检梳理汇总分类整理原因分析及四步逻辑25页PPT

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年检 保单年检
资料大小:2787KB(压缩后)
文档格式:PPT(25页)
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/7/26(发布于广东)

类型:积分资料
积分:15分 (VIP无积分限制)
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文本描述
保单年检原因分析及四 步逻辑 保单整理就是将所有保单进行梳理汇总、分类整理 保单整理顾名思义是将所有保单进行梳理 汇总、分类整理,回顾交费金额、交费时间、 交费期限,同时让您对产品类型用途更清晰, 产品额度更明确,分析保障不足和缺口,并提 出解决方案的一种附加服务。保单整理至少以 年为单位进行检视,所以又叫保单年检。“保单年检”的目的和意义 ①保险产品与普通商品不同,发生风险后保单作用才 开始启动,通常保障周期是几十年至终身甚至穿越两代人, 时间一长就容易忽略自己的保障内容和保险责任。所以保 单年检的目的:协助您(被保险人)再次回顾了解自己的保 险产品情況(基本保额、应交保费、交费时间、保障期限保 险责任、保险利益等),一方面避免错过保险利益的领取, 另一方面发生意外事件时能及时准确的申请理赔。“保单年检”的目的和意义 ②正如同我们的汽车每年都需要年检 是为了您能安全的驾驶,我们的保单检视 是为了能让这些保单能更好的为我们的家 庭保驾护航。所以保险年检的意义:维护被 保险人的保险权益。一定要找专业的保险代理人做“保单年检” ①当今保险被越来越多家庭所重视,配置进家庭资产中,是家庭资产中的杠杆账 户以及安全垫,有着非常重要和不可替代的作用。专业的代理人能根据您不断变化的 家庭收入和家庭结构能及时为您查重补缺,进行合理的资金配比。让保单真正的为您 的家庭起到更加有意义和全面的保障。 举例:自行购买的商业保险中配置消费型意外医疗保障,由于工作变动新的工作 单位提供补充医疗保障,那么二次补充报销和商业险意外医疗冲突,通过保单年检可 为您发现重复的保障避免多余的保费支出。