**分公司反洗钱高管培训 目 录 2 一、反洗钱工作环境 二、反洗钱工作内容及要求 三、反洗钱监管检查 四、反洗钱履职 一、反洗钱工作形势：监管环境 3 洗钱风险整体认知 法律体系和框架 受益所有人的识别 反洗钱处罚效力 不足：义务机构对整体风险认识不足，对中国面临的洗钱和恐怖融资风险没有更加综合的理解。 不足：中国的反洗钱和反恐怖融资法律框架存在缺陷和不足； 不足：受益所有人的识别存在缺陷问题，且明显影响到解决腐败问题的效力； 不足：相对金融行业资产的规模，反洗钱处罚力度有待提高。 2019年，中国第四轮FATF互评估基本达成目标，进入强制整改程序。 2020年需提交整改报告，2022年解决绝大部分合规性问题，2024年再次接受评估。 4 一、反洗钱工作形势：监管制度 建议： 1、各机构制作《反洗钱制度手册》，便于高管人员随时学习查阅。 2、高管需留存学习记录，如通过在手册上划记号、记重点等形式加深对制度的理解。 3、积极参加内外部反洗钱知识测试。 5 为加强公司对洗钱风险和制裁风险的管理工作，建立健全洗钱风险管理体系，进一步提升反洗钱管控水平，预防洗钱和制裁风险，总公司制定了《洗钱风险管理政策（2019版）》，将制裁风险纳入洗钱风险管理，反洗钱工作扩展为洗钱风险管理工作，进一步明确明确洗钱风险管理架构及职责，明确在集团范围内反洗钱信息共享机制和保密义务等。 一、反洗钱工作形势：洗钱风险管理 最新宣导 【重点提示】 1. 反洗钱工作实行一把手负责制，监管检查一旦双处罚，处罚对象是被检查机构及其机构负责人。 2. 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构存在反洗钱违法违规行为情节严重的，公司处20万-50万罚款，个人处1万-5万罚款；致使洗钱后果发生的，公司处50万-500万罚款，个人处5-50万罚款。如涉及数罪并罚还可能累加处罚。构成犯罪的，依法追究刑事责任。 3. 被处罚机构和个人除罚款外，后续还涉及内部问责、考核等系列事项。 6 二、反洗钱工作内容 7 二、反洗钱工作要求 管理层：加强学习、夯实管理、履职留痕 【制度学习】全体管理干部需带头学习反洗钱知识，熟悉反洗钱工作内容，支持并推动反洗钱各项工作。管理干部的学习、考试情况向人行反馈。 【领导小组会议】 各机构每年召开反洗钱领导小组会议不少于三次，审议反洗钱制度和决定，部署反洗钱工作，留存会议纪要； 【监管环境】各机构管理层需积极主动配合外部检查、协查等，日常主动向监管汇报工作，做好监管沟通，营造良好的监管环境，降低监管风险。 【宣传培训】反洗钱宣传培训分层级覆盖高管人员、内勤、外勤、关键岗位、专兼岗等。各部门、业务单位需支持配合反洗钱管理部门推进各项反洗钱培训与宣导，增强全员反洗钱工作意识。 【业务合规】职能部门需加强对业务的审核，严格落实客户身份识别制度，确保客户9项身份信息及资料留存符合监管要求。同时做好日常身份识别风险排查，建立常态化应对机制。如后援部门月度审计，发现问题及时整改。 【名单监测】后援部门高度关注名单监测以及高风险客户管控，提高大额和可疑交易甄别技能，及时发现上报可疑信息和线索。客户尽职调查方面提高处理时效。