个销团业务处理实务 个销团业务交单流程变化 个销团业务处理实务规定 投保单填写实务--规范填写的重要性 规范填写 重要性 规范填写 重要性 控制承保风险 提高工作效率 节约成本 维护客户及公司利益 提升专业形象 投保单填写实务--单证填写总原则 （1）单证使用准确性 （2）单证填写正确性(内容及形式正确) 单证填写总原则 笔与版面 不可涂改 部分 规范涂改 方法 签名与未 成年人 投保单填写实务--何谓团体保险？ 投保人、被保险人 保单形式 团体、团体成员 以一张保险合同承保多个被保险人 团体成员的寿命 与身体 保险标的 团体保险 （1）普通保单团体业务投保资料构成要件 必 备 要 件 各类问卷 团体保险投保单(1145) 被保险人清单 投保说明 被保险人清单信息确认书(新单) 保险费自动 转账付款授权书 （团体业务专用） 销售人员报告书（团体） 选 择 填 写 普通团单 投保单填写实务--团险新单投保的主要构件 组织机构代码证复印件 投保单填写实务--投保资料的填写要求 根据《职业分类表》填写职业代码，不统一的， 此处无需填写，但要在《投保交费清单》中的 职业代码栏中填写 填写精确 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险的，受益人栏目只允许填写本人或被保险 人近亲属，即配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女 如指定生效日，需准确填写 险种名称与条款一致，可以填写多个主险和多个险加险。投保多主多附时，且不同险种人数不一致的，要注意将人数多的主险作为第一主险 对于交费形式勾选了“支（汇）票”且为转账支票的，须填写“交费开户银行”、“交费账户开户名称”、“账号” 投保单填写实务--投保资料的填写要求 勾选是，则需填写既往 投保信息 如实告知 若4、5、6项告知勾选是的，须在《投保交 费清单》的具体被保险人“备注”栏中写明 投保单填写实务--投保资料的填写要求 投保申请日期：与生效日没有一定的关系，投保申请日期就是客户填写保单日期，一般也就是投保单交到我公司柜面的日期，不应该出现投保申请日期远远早于受理日期. 亲笔签名 特殊的如社保机构,卫生局为投保人的社保补充,才需明确，一般为无专项 投保单填写实务--投保资料的填写要求 ◆电子清单的命名规则：投保单号（投保人数）（销售人员姓名），比如：1145321400076799（42人）（张小芳），电子清单格式为EXCEL表。 投保清单要素如下：投保单号码、投保人名称、序号、被保险人姓名、职业代码、性别、出生日期、证件类别、证件号码、险种、每人保额、每人保费、被保险人签名 、投保健康险时还需填写被保险人的医保身份 参考样式 投保单填写实务--被保险人清单填写要求 ◆受益人：由被保险人或投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。若未指定，视为法定继承人 清单 要素 投保单填写实务--被保险人清单填写要求 内网邮箱： **柜面：**电话：** **柜面：**电话：** **柜面：**电话：** **柜面：**电话：** **柜面：**电话：** **柜面：**电话：** 外网邮箱： **柜面: ** **柜面: ** **柜面: ** **柜面: ** **柜面: ** **柜面: ** 电子版投保单发送邮箱 与投保单盖章保持一致 要与投保单上投保申请日期一致 投保单填写实务--投保说明填写要求 投保单填写实务--销售人员报告书（团体）填写要求 所有个销团定价号统一为：20153204000066，如有补充定价，也需一并写上定价号。（比如追溯等。） 如没有异常，定价员和分管总签字确认 投保比例占比也可在此栏说明 《被保险人清单信息确认书（新单）》填写要求 《被保险人清单信息确认单（新单）》填写要求 投保单填写实务—组织机构代码证复印件 个销团业务处理实务规定 themegallery 团体保全服务基本规则 themegallery 一、保全服务申请人资格 团体业务（不含年金领取） 年金领取 受益人变更 被保人或其监护人 投保人但必须征得被保人 的书面同意 被保险人 经办人，加盖单位公章 (投保人) 。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看