联合出品 年 家 族 财 富 管 理 与 家 族 办 公 室 行 业 洞 察 白 皮 书 2021年 家族财富管理与家族办公室 行业洞察白皮书 全 球 视 野 中 国 情 怀 ——全球视野 中国情怀 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到泓湖百世全球家族办公室旨在为超高净值客户量身 定制境内外一体化的国际身份安排、家族信托、资 产配置、慈善规划、法税咨询、企业战略合作等全 方位的财富传承与家族事务解决方案。泓湖百世全 球家办在亚太著名金融杂志《亚洲银行家》颁奖典 礼上荣获“财富与社会——企业承诺认证”大奖。截 至 2021 年末，泓湖百世全球家办主要成员拥有硕士 及以上学历且从业超过 10 年，从业经验包括公募基 金、信托、银行、律师事务所、会计师事务所。泓 湖百世全球家办管理过中国第一批公益慈善信托和 家族信托，2012 年合作成立了境内第一单在岸家族 信托，2016 年设立了国内第一批备案成功的慈善信 托，2017 至今累计设计了超过 3000 单财富传承方案。 泓湖百世全球家族办公室 中国广东深圳福田区新世界中心 52 层 邮编：518000 电话：010-56077512 置康凭面 得 亚洲银行家是全球权威的研究、咨询、 资讯机构， 致力于提供具有战略性的行业情报和策略分析。总 部于 1996 年在新加坡成立，在中国、马来西亚、 菲律宾、非洲和中东等地都设有分公司，同时在伦 亚洲银行家 中国北京朝阳区建外 SOHO 西区 12 号楼 3605 敦、纽约和硅谷设有办事处。业务主要涉及研究咨 询、内容营销、出版传媒和会议论坛。亚洲银行家 邮编：100022 于 2000 年进入中国，是最早在中国展开业务和聚 电话：+86 10 58694642 置 焦中国市场及金融机构的外资媒体智库。 置品 置前置 重要提醒 除特别标明出自第三方之外，本报告中所有内容的知识产权均为亚洲银行家和泓湖百世全球 家族办公室共同所有，包括所有数据、内容以及本报告所使用的评估办法未经出版方以及版 权所有者许可，本文件中的任何部分均不得复制、在检索系统中存储，或通过电子、机械、 影印、录制等任何形式传输。 所有前瞻性评估均通过机构访谈、整合第三方评估与自有评估的方式进行。我们并没有报告 中相关机构的内部信息，所有可能影响报告中立性的特定渠道信息也已被剔除。 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到泓湖百世全球家族办公室 董事长 岁月不居，时节如流。不知不觉中，得益于全球各国采取的多项政策与措施抗击疫情， 世界经济已逐渐走出 2019年疫情爆发的谷底。在这场无声的抗疫战争中，中国政府因迅速应 对疫情而获得了骄人成效，经济复苏速度领先全球，让世界惊叹于中国政府的反应速度、中 国人民的配合程度和中国体制的比较优势。 来到 2021年底的今天，世界经济步入后疫情时代，新冠疫情形势依然严峻、全球经济 环境不容乐观、西方对华政策多副面孔等问题为中国经济和中国人民带来了更为严峻的挑战。 在这种复杂的不确定性面前，作为一家国际化的全球家族办公室，泓湖百世需要引导我们的 客户逆流而上、未雨绸缪，为家族传承做好一切准备。 深耕高净值客户财富传承及家族办公室领域多年，我们发现：凡是那些几十亿甚至上百亿 的中国家族、中国企业、中国品牌，他们不约而同地选择与祖国站在同一边，植根中国、立足 华夏。同时，这并不意味着他们需要放弃国外的市场。相反，他们拥有全球视野，通过与优秀、 专业的机构合作设计境内外一体化的财富传承架构，真正完美地实现了“全球视野，中国情怀”。 在打开全球视野的前提下，风险管理和资产配置将成为家族财富管理当中必不可少的一 环。泓湖百世大多数客户相信和认同我的投资理念：客户劳碌半生、辛苦经营的资产只押注 在单一基金经理或明星产品上是不科学的；为了家族的繁荣与繁衍，多样化的投资管理是必 须的。泓湖百世倡导的是像社保一样的家族资产配置理念，以指数化、分散化、全球化为核 心思想，利用风险平衡模型有效抵御全球市场波动风险，获取“稳稳的幸福”。 人生需要理性的力量，更需要心灵的召唤。家族的传承也一样，它不单单是用理性的法 律框架、金融工具和投资策略获取物质财富的积累，还涉及到子女教育、二代接班、公益慈 善及家风家训等精神财富的循环。泓湖百世的使命就是作为客户整个家族的大管家，提供全 方位一体化的服务，真正实现风险隔离、资产管理、财富传承、家业规划、法税筹划等目的。 同时，我们需要帮助家族客户找出其立足、壮大、永久传承的精神内核，对家族治理进 行顶层设计，保证家族事务有序运转，确保家族领袖的核心价值观和