惠人达及 守正出奇 管理资源网保险资料下载门户网站 01 保险金信托市场分析 02 保险金信托功能解析 03 保信实战全流程演绎 04 保信有效拓展双落地 保险金信托市场分析 Part 01 高净值客户来源分析 高净值人群财富来源 高净值人群年龄及职业划分 高净值人群职业来源占比 ——数据来自招商银行和贝恩公司联合发布2021年《中国私人财富报告》 放出来的活力 摸出来的市场 奸商要打压 好人要赚钱 财富要传承 中国经济经过四十多年的改革开放，上半场已经结束，下半场正式开启。上半场的特点，数据为王，发展就是硬道理，胡作非为都有理。下半场长期主义、工匠精神将成为新趋势。 家族信托的市场红利正在释放 “新财富 500 富人榜”的数据显示 未来五到十年内，我国将有 300 万家民营企业面临接班换代的问题 经济总量在 GDP 中的比重已经超过 60% 二代传承聚焦三大问题 接不了班 中国企业家更注重“血缘至亲” 不想接班 价值认同有分歧不愿意接班 传承财富 财富的物质传承是当下的主流 洛克菲勒家族的继承启示 先教孩子去敬畏财富，然后再让孩子练习去驾驭财富 痛点一：高客成交难 产说会边际效益骤减 释放客户资源无方法 信托大单成交周期长 案例：高客群体特征 痛点二：大单开口难 案例：高客对风险的认知 认知融合增加了信托难度 认知偏差抬高了高客门槛 代理保险大单退保数据分析 痛点三：技能复制难 案例：培训产能的断层 理论与实战的严重脱节 照猫画虎很难复制成功 你愿意买一辈子糖水，还是和我一起改变世界？ 顺势而为—市场需要新技术 推动创新—能量需要超释放 代理保险转型渐入深水区，部分保险公司一改对银保业务摇摆的态度，将其纳入重点战略规划。尤其近期，各大险企均加大了对银保渠道的投入力度。 麦肯锡发布了《破解迷思，探索高质量银保发展新模式》报告中表示，国际领先银行在超高净值、高净值和富裕客群的保险渗透率高达30%，而中国大部分银行的中高净值客群保险渗透率仅约3%~5%差距明显。若未来中国银保渗透率翻番至约6%~10%，意味着银保市场高价值产品规模翻倍。 提升格局—团队需要再成长 案例：佛山的短期破局 升维思考 降维破局 培训目标 为客户创造价值 为营销带来结果 客户专销三部曲 某理财经理，一个月的时间通过面谈： 出单12单，保费551万 全部加入了保险金信托 保险金信托业绩爆发力 信托面谈演绎 精准的面谈逻辑 保险金信托切入 大量的银行陪访面谈 知名律师的面谈复原 系统大咖的录音文字 大单出单的深度挖掘 市场顶级的面谈流程 保险金信托大单成交的两个核心要点 保险金信托功能解析 Part 02 高端客户在想什么？ 收益和安全成正比吗？ 减税降费对我的影响？ 企业经营要不要合规？ 家族信托 财务顾问：XX银行 信托资产 个人资产 受托人：信托公司 委托人 受益人 分 配 个人信托/民事信托，与投资理财信托不同，是指信托公司接受单一个人或家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。（银保监会信托函【2018】37号） 。。。以下略