巧用四步谈账户 持续经营做绩优 管理资源网保险资料下载门户网站 个人对投连的认知 投连 是一种财富规划工具 投连账户 满足财富规划的长期性和相对稳定性 谈投连的关键举措 怎么谈? 谈什么? 一、关键举措-怎么谈 工具准备：电脑，课件，视频 心态准备：专业的规划，助力客户实现品质人生 销售准备：挖掘客户投资需求，逆向销售 面谈四步 经济环境，国家政策 灵魂四问，引出账户 提供方案，优化投资 实力展示，提升信任 二、关键举措-谈什么 短期维度：货币政策将会逐步宽松； 长期维度：股权投资大时代，通过资本市场来支持实体经济，这是国家双循环重大战略。 面谈四步 1：经济环境，国家政策 “房住不炒”：国内部分城市推出房地产相关调控政策（限购、限贷、限价、开征房产税等）以合理均衡配置教育资源，优化教育结构，学区房降温，房地产红利已到拐点，资本市场机遇到来！ 中国资本市场迎来黄金期 房地产经济向资本市场转型是国家发展战略 众所周知 楼市 没有机会了 图片来源：网易 一般居民参与资产规划 三种方式 股 票 图片来源：股域网 多保鱼 基 金 投 连 面谈四步 经济环境，国家政策 灵魂四问，引出账户 提供方案，优化投资 实力展示，提升信任 二、关键举措-谈什么 第一问：经济环境变化，个人会不会受到影响？ 第二问：经济时局改变，公司运营会不会受到影响？ 第三问：有哪些投资渠道能保护资金的安全？ 第四问：我们资产规划的意义是什么？ 面谈四步 2：灵魂四问，引出账户 面谈四步 经济环境，国家政策 灵魂四问，引出账户 提供方案，优化投资 实力展示，提升信任 二、关键举措-谈什么 有资产规划经验客户 纠偏投资认知误区 意气风发不在一时，持续胜利才是英雄，身处资本市场中，永远不能说已经赢得胜利。 无资产规划理念客户 端正财富管理风险认知 实现财富平移的关键，就是持续保障财富的增值 把资金投入市场中，长期保障稳定的收益是关键 投连险满足客户长期稳定收益需求 有、无资产规划经验的个人都将面临操作风险 个人投资和机构投资四大差异 信息 机构投资者有足够的 资料数据， 去分析上 市公司的经营情况， 信息相对更加全面。 资金 机构投资者的资金量 相对较大，特别是在 波动行情当中，有足 够的资金去平摊投资 成本。 技术 机构投资者实行专业 化的管理，多方位的 市场研究，建立投资 组合，有效的降低投 资风险。 情绪 个人投资者的投资判断 会受个人的情绪影响， 而机构投资者有系统的 评估体系，相对理性。 投资有风险，入市需谨慎，专业的事情交给专业的人！ 投连账户优势 账户转换无手续费 投连账户之间转换目前不需要任何手续费，而基金账户转换时需要收取一定比例的转换手续费。 投资渠道更稳健 投资账户大多数情况下都是经过保险公司，有的甚至是保险公司投资部门自主经营的。 兼具人身保障功能 投连除了有投资功能之外，还可以提供一定的保障功能兼具保险的相关功能。 有定价的优势 险资是资本市场的大佬，拥有一定的影响力。 面谈四步 经济环境，国家政策 灵魂四问，引出账户 提供方案，优化投资 实力展示，提升信任 二、关键举措-谈什么 。。。以下略