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共同富裕下第三次分配资产配置可运用的理财工具25页PPTX

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资料大小:8476KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2023/3/17(发布于天津)

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文本描述
共同富裕第三次分配下的 资产配置 管理资源网保险资料下载门户网站 共同富裕下第三次分配带来的影响 02 什么是资产配置 01 家庭可运用哪些理财工具 03 什么是资产配置 第一部分 做投资决策,最重要的是着眼市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。 ——加里·布林森 全球资产配置之父 加里·布林森 什么是资产配置 什么是资产配置 全球资产配置资源分布图 通过数据研究发现,从长期看,投资盈利的主要来源既不是选对了好产品或者选对了买入的时机。合理的资产配置,才是决定最终是否成功的关键。 资产配置市场现状1 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 《资管新规》重点:打破刚性兑付,不准承诺保本保息! 资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。 金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念,打破刚性兑付。 01 股票/基金绿到发慌 02 私募市场风险加大 03 房住不炒政策导向/房产税政策落地 04 3600只银行理财产品负收益 2022 资产配置市场现状2 政府隐形担保和刚性兑付(已被打破),老百姓坚信一旦出大事,政府一定会帮助及解决问题,造成老百姓只看回报率,而忽视了投资的损失由自己承担。 大部分家庭的家庭总资产的70%以上都是房地产,中国的家庭资产几乎依靠房地产的升值,房子占家庭财富的绝对大头。 大数据让我们的所有资产都晒在阳光下,合法节税是我们唯一的选择,2千万的个人资产,都要收50%,相当于只要你在上海或北京有2套房子,就要被征50%的税,房地产价高,对政府怎么都是好的,卖地价高,税收价高 政府隐形担保 房地产泡沫 大数据 过去20年投资理财的风险 共同富裕下第三次分配带来的影响 第二部分 改革开放40年来,做的是创造、积累国家财 富,接下来要做的是如何分配、管理好财富; 国家已经基本摆脱贫困,进入全面小康社会, 但是: ① 城乡差距、行业差距、贫富差距越来越大 ② 房价、教育成本急涨,医疗资料稀缺,就医成本高 ③ 人口老龄化严重,少子化问题更为突出 ④ 新冠疫情背景下,贫富差距进一步被拉大 综上,仅靠税收已经难以调节收入,中国已经成为世界第二大经济体,如何更好的分配财富、 实现共同富裕成为国家发展战略的重要目标 。 为什么要完成共同富裕 初次分配是指通过市场机制进行的分配(按劳分配,多劳多得,按生产要素分配),主要目的是为了效率,追求过程公平。 再分配是指通过税收和转移支付来进行的分配,由政府主导,主要目的是为了结果公平。 三次分配是指通过捐赠、慈善等手段进行的自愿分配,目的是为了进一步缩小差距。 中央财经委第10次会议精神 在初次分配,再分配之外,强调“三次分配” 2021年9月2日阿里巴巴启动了“助力共同富裕十大行动”,预计在2025年之前累积投入1000亿元,助力共同富裕。在这之前腾讯已经投入了500亿元启动了“可持续社会价值创新”战略,在阿里巴巴捐1000亿之后,腾讯再次宣布增加500亿元启动“共同富裕专项计划”。 共同富裕下的三次分配 。。。以下略