家庭财富管理 从“我需要理财” 到“我需要专业理财” 管理资源网保险资料下载门户网站 前言 前言 据《中国城市家庭财富管理报告》显示，当前，金融投资收益已成为薪资收入之外的家庭第二大收入来源。近九成的受访者有3年以上的投资理财经验，约有21.61%的家庭支持用于金融产品投资，仅次于基本生活开销，可见金融投资已为大多数城市居民所接受。 前言 前言 这也不难看出，中国家庭财富管理阶段已从“以个人理财为主，目标单一”的第一阶段，经历“以高净值人群为主，高端化、专业化”的第二阶段，迅速进入“以中产阶层为主，个性需求强烈，服务丰富”的第三阶段。 前言 家庭财富管理为什么需要专业机构 家庭财富管理不是单纯地将资金投资于某款或某种单一的理财工具，而是既要考虑宏观方面的长期性配置，又要考虑微观的短期收益；要做到进可攻，退可守，所以在过程中还需要借助专业机构来服务。 家庭财富综合规划 未来，越来越多的家庭将会把资产配置等专业的事情交给专业的机构去做，这也为我国财富管理行业的发展带来巨大上升空间。 家庭财富综合规划 但无论人们的需求如何演变，缺乏安全感始终是中国家庭财富管理市场的痛点。所以，在中国，财富管理机构不能仅仅局限于提供投资方案，还应该提供全盘性的家庭财富综合规划。 家庭财富综合规划 前言 对此，有多元化需求的客户，更多是家庭客户，他们在配置资产时，更希望围绕着现在和未来的家庭生活来管理自己的财富，他们已经不满足于守富增值的初级目标，更愿意在资产安全保值的前提下，为提升家庭生活品质而投资。 前言 “一站式”解决财富管理 这就要求从业机构不仅要能提供基础的金融产品咨询配置服务，还需要提供包括人生各阶段全方位的综合增值以及风险管理服务，打造出一个专门针对家庭客户的管理服务机制，让客户一站式解决自己的财富管理问题。 “一站式”解决财富管理 “一站式”解决财富管理 这就要求从业机构不仅要能提供基础的金融产品咨询配置服务，还需要提供包括人生各阶段全方位的综合增值以及风险管理服务，打造出一个专门针对家庭客户的管理服务机制，让客户一站式解决自己的财富管理问题。 虽然从目前来看还是任重而道远，但相信未来可期，让我们拭目以待吧！ 感谢聆听 。。。以下略