优势分析│模式介绍│客群梳理 保险金信托培训 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 CONTENTS 1 保险金信托优势分析 2 保险金信托客群 3 我司保险金信托客户画像 保险金信托优势分析 为什么要了解保险金信托？ 2020年，高净值人群数量已突破262万人 2020年，高净值人群可投资资产规模已突破84万亿元，人均持有可投资资产约3209万人民币 中国高净值人群财富管理市场始终保持着超过10%的年均增速 来源：贝恩公司高净值人群收入—财富分布模型 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 近年来高净值客户的财富目标 “保证财富安全” 和“财富传承” 持续作为高净值人群最重要的两个财富目标。 高净值人群家族传承意识加强，65%的客户已经准备或已经开始进行财富传承的相关安排，同时期待私人银行提供财富传承，期待针对性的税务法律、能力传承等服务。 来源：招商银行——贝恩公司高净值人群调研分析 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 高净值客户的工具选择 从意愿到行动，财 富传承安排进入普 及深化阶段。 中资私人银行资产管理规模及客户数增长 中资私人银行的资产管理规模（AUM）从2018年的12.26万亿元，增至2019年的14.13万亿元，增长率达15.25%。 私人银行客户数从2018年的87.51万人，增至2019年的103.14万人，增长率达17.86%。 第一梯队（AUM超万亿）：招商银行、工商银行、农业银行（增速第一）、中国银行、建设银行 第二梯队（AUM超3000亿）：交通银行、中信银行、光大银行、浦发银行、民生银行、平安银行、兴业银行 数据来源：中国银行业协会+清华大学五道口金融学院《中国私人银行发展报告2020》 农业银行“壹私行” 借助全行一体的【1+1+N】（为每名私人银行客户配备1名私人银行客户经理、1名财富顾问和行内外专家共同提供服务）创新客户服务模式，已在全行设立了500余家财富管理中心，配备了4000余名财富顾问，致力于为高净值客户提供最为全面、优质的财富管理服务。 农行服务私人银行客户已超过13.6万户，管理金融资产超1.6万亿元，私行客户数及金融资产增量连续两年位列四大行第一。 “壹私行”家族信托摘得业内多个第一 2021年推出了“恒”字系列家族信托服务品牌，农业银行家族信托业务加快发力，2021年上半年签约客户数及标准单翻番，全行252家二级分行实现了家族信托业务落地，服务客户数突破千户。 保险金信托 委托人将人寿保险（终身寿险或年金险）保险合同受益权让渡给受托人，当发生保险事故时，由保险公司赔付给受托人，由受托人依据信托合同的约定管理，并向信托受益人分配信托利益。 保险金信托结合家族信托和保险优势，实现1+1>2的效果 突破保险单一受益人的限制、丰富受益人选择 利用保险杠杆优势，降低家族信托的设立门槛 银 行 财务顾问 托管行 人寿保险金请求权 。。。以下略