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诚信立业合规经营含备注32页PPTX课件

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资料大小:8760KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2023/1/14

类型:金牌资料
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内容简介
管理资源网保险资料下载门户网站 诚信立业 合规经营 目录 Build a career in integrity Compliance Management 壹 诚信立业 诚信是中华民族的传统美德 人无信而不立 —关汉卿《单刀会》 言必信,行必果—孔子《论语·子路》 丈夫一言许人,千金不易—司马光《资治通鉴》 诚信立业 播放视频:瓜子张的故事(4分55秒) 你身边遇到/见到的因 不诚信引发的负面案例? 思考 诚信立业 食品——营养 “食”面埋伏——疾病 真论文——学术成果 假论文——学术蛀虫 产品——便利 山寨产品——危险物 诚信立业 诚信立业 诚信立业 贰 合规经营 整个销售环节必须遵循法律法规、监管规定和公司管理要求! 销售流程中应做到的合规 “3不”原则 1.约访 客观全面陈述 主动出示证件 合规宣传保险 接 洽 2.销售面谈 31893.7 7441.86 微信朋友圈可截图,易留痕,易取证。 不擅自发布非公司官方来源的产品销售政策信息; 不发布不实信息、负面信息和侵权信息。 牢记两原则、避免涉违规: 我没有说过! 有朋友圈截图为证! 提示:对于通过微信朋友圈保险营销宣传形式体现的销售误导,湖北、深圳等地的银保监局近期已进行了严肃处罚。 TIPS: 微信朋友圈发布保险营销信息合规提示 不得提供虚假产品信息 明确解释客户权益 不做不公平或不完全比较 不隐瞒免责条款 使用公司统一宣传资料 产品介绍与说明 不得隐瞒合同重要内容 不得擅自承诺 不得混淆保险产品概念 不得夸大保险产品收益 利益演示坚持审慎原则 2.销售面谈 风险案例1:巧言夸收益,竹篮打水空 2016年,陆某与客户成某洽谈保险时,为促成业务称返还金放鑫账户年收益可达8%。 2019年7-10月,成某多次至陆某家中、3次至职场投诉,要求全额退保。 陆某被扣回相关保单的佣金、津贴以及所有奖励;违规处理计扣8分、扣款2400元。 风险案例2:隐瞒交费期,误导要不得 客户王某:销售人员侯某称交费4万元十年到期,没有说明需交10年。每年交4万元,我哪交得起啊! 公司调查发现保险合同记载的手机号码为销售人员所有,新单回访时销售人员代客户接听了回访电话。 公司对侯某计扣5分,扣款1500元;扣回相关保单的佣金和奖励;侯某主管连带扣款1500元。 重庆保监局曾对类似事件有一个行政处罚,对涉及销售人员张某的处罚决定为:警告并罚款8万元。 合同签约前 不承诺返佣 不擅自越权 不私印资料 做如实告知 不篡改信息 3.成交面谈 风险案例3:阻如实告知,谁又忽悠谁 我有既往病史啊 听我的, 不填比较好! 什么? 不能理赔! 明知客户有既往病史,销售人员李某唆使客户隐瞒病情,阻碍客户如实告知。 不久后,客户住院申请理赔,公司调查后发现未如实告知情况,拒绝赔付。 客户投诉举报,李某被违规查处:计扣9分,扣款2700元;并扣回相关保单的佣金和奖励。 合同签约时 不代客户签名 客户信息真实有效完整 提示客户抄录风险语句 引导客户填写指定受益人 不得放任客户代体检 不得截留客户的保险费 不得伪造客户信息 实行转账授权 3.成交面谈 。。。以下略