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2019版签约班优化12诚信展业合规经营含备注27页PPTX

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更新时间:2024/1/23(发布于北京)

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文本描述
诚信展业 新人育成——创业签约班 课程目标 课程目标: 通过对于职业道德与合规经营的学习,树立新人正确的从业道德观,强化新人诚信立业、规范经营的意识。 目录 诚信立业 1 合规经营 2 ü “信义兄弟”事迹被报道后,全国各地的农民工通过各种途径找到孙东林。原本百十来人的建筑队,一下子激增到2000多人,建筑公司的产值也从原来每年只有100多万到现在一年超过3个亿! 诚信——企业家的「金质名片」! (一)诚信是经商立业之本 (二)保险行业更加注重诚信 商品的无形 合同的长期 客户的托付 (三)诚信标兵 —— 泉州蔡蓉芳 AAA级诚信营销员 原则:诚信做人、踏实做事 ▲因诚信获客户信赖,客户不仅自己买,动员全 家买,介绍朋友买; ▲因诚信享便捷通道,“一对一”VIP专人核保待 遇,保单核保快捷; ▲因诚信获总、省、市系列荣誉奖章; 诚信是核心竞争力 目录 诚信立业 1 合规经营 2 ü (一)三大基本原则 整个销售环节必须遵循法律法规、监管规定和公司管理要求! (二)销售流程中应做到的合规 “3不”原则 1. 约访 客观全面陈述 主动出示证件 合规宣传保险 接 洽 2. 销售面谈 不得提供虚假产品信息 明确解释客户权益 不做不公平或不完全比较 不隐瞒免责条款 使用公司统一宣传资料 3. 销售面谈 产品介绍与说明 不得隐瞒合同重要内容 不得擅自承诺 不得混淆保险产品概念 不得夸大保险产品收益 利益演示坚持审慎原则 2014年,某公司客户经理王某为客户陆女士介绍银保分红险种时, 承诺该险种三年即可回本并有7%左右的年度收益。后陆女士就该险种具体条款咨询该公司客服,了解到被误导,便要求全额退保并支付一年期定期存款利息,但该客户经理只愿意补偿500元钱,陆女士不满投诉至保监局 。 经该公司省、市两级公司核查,确属客户经理误导销售,责令王某退还客户所有保费,支付利息并向客户道歉,同时扣12分,解除保险代理合同。 销售误导害人害己,甚至结束自己的寿险生涯之路。 案例:不夸大产品收益 3. 销售面谈 4. 成交面谈 合同签约前 不承诺返佣 不擅自越权 不私印资料 做如实告知 不篡改信息 合同签约时 不代客户签名 客户信息真实有效完整 提示客户抄录风险语句 引导客户填写指定受益人 不得放任客户代体检 不得截留客户的保险费 不得伪造客户信息 实行转账授权 4. 成交面谈 2014年6月28日,营销员马某为客户沙某办理了一份两全保险,年交保费3935元。2014年7月28日沙某到公司要求退保,当得知退保要扣除60%的手续费时,沙某向公司投诉投保单上的名字是马某代签的,要求公司全额退保。经查,确实是马某代签,马某称代签是经过沙某同意的,但又拿不出书面证据。 公司最后为客户沙某办理了退保手续,退保金为1574元,沙某因退保产生的2361元经济损失由马某赔偿;马某被扣8分,职级晋升延长六个月的考核期;直接主管于某负连带责任,扣除当月管理津贴480元。 因代签名而导致退保或失效的,需承担客户损失,并赔偿公司因代签名的一切经济损失。 案例:代签名 4. 成交面谈