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卖保险你必须要懂得家庭理财35页课件PPT

郴州天虹
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资料大小:1184KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2024/1/23(发布于湖南)

类型:金牌资料
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文本描述
卖保险 你必须要懂得理财 幼儿园开学,许多孩子被送来,家长走后,孩子们哭闹着. 这时候,唯独有一个孩子蹲在墙角巨淡定. 老师准备好好的夸一夸他. 刚走近,那孩子以迅雷不及掩耳之势,抢过老师的手机, 连号码都没拨,拿起手机就哭喊着: 爸爸,快来救我呀,我被妈妈卖了. 题西林壁 ------苏轼(宋) 横看成岭侧成峰, 远近高低各不同. 不识庐山真面目, 只缘身在此山中. 买 卖 理财, 你必须买保险! ---刘彦斌。《理财规划师国家职业标准》创始人, 现任国家职业技能鉴定专家委员会委员, 理财规划师专业委员会秘书长, 北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁 保险在理财中占有非常重要的位置 保障型保险可以提供风险保障(保险事故赔偿) 储蓄型保险可以为你提供生存保障(养老和子女教育) 而投资型保险(投资基金)会给你带来资产增值 对个人寿险市场的理论研究 利基策略理论 “利基”一词是英文“Niche”的音译,意译为“壁龛”,有拾遗补缺或见缝插针的意思 菲利普·科特勒在《营销管理》(2006)中对“利基”的定义是: 利基是更窄地确定某些群体,这是一个小市场并且它的需要没有被服务好 或者说“有获取利益的基础 利基市场又称“缝隙市场”、“补缺市场”或“狭缝市场” 是指企业为避免在市场上与强大竞争对手发生正面冲突 而采取的一种利用提供服务者自身特有的条件 选择由于各种原因被强大企业轻忽的小块市场(称“利基市场”或“补缺基点”) 作为自己专门的服务对象,对该市场的各种实际需求全力予以满足 以便牢固地占领该市场的策略 个人财务规划是针对个人整个一生而不是某个阶段的规划,它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女教育及教育金规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。 --摘自个人理财师(FPCC)考试指定用书《个人理财》 有时候, 我们就像鱼缸里的鱼, 想说的很多, 一开口就化成了一串省略号。 关注财富才能享受财富 你不理财 财不理你 你不爱钱 钱不爱你 谁拿走了你的64万?                    假设年通货膨胀率为3.5% 今天的100万 投资时机 资产配置 投资市场的选择 理 财 是 一 种 配 置 合理的资产配置是决定回报率高低的关键因素 子女 教育 保障 需求 健康 需求 养老 需求 每一个客户家庭都需要准备的四笔未来资金 子女教育金 保障需求金 健康储备金 退休养老金 日常花费的账户 目的:维持基本生活费用 要点:方便(变现性) 渠道:活期储蓄 投资账户 目的:赚更多的钱 要点:风险性与收益性成正比 渠道:股票、基金、房产、实业等 理财账户 目的:教育金、养老金、医疗费用等 要点:确保专项资金的准备 渠道:保险