短险契约实务基础 万一 2 单证填写总原则 单证填写总原则 笔与版面 不可涂改 部分 规范涂改 方法 签名与未 成年人 投保要约栏 用原投保单同一色的笔在错误的地方划横线，然后在其上面写上正确的文字，涂改处必须有投保人盖章(签名)或授权人的签名。 黑色签字笔 未成年人只能由监护人签名 短险业务契约类型 (一)普通保单团体业务 清单类型分为： 普通清单 档案清单 无清单 （1）概念 团体保险是指以合格团体为投保人、团体成员为被保险人，以被保险人的寿命和身体为保险标的，当发生合同约定的保险事故时，保险人予以给付保险金的一种人身保险。 必 备 要 件 各类问卷 团体保险 投保单(1145) 投保交费 清单 投保声明 清单确认书 保险费自动 转账付款授权书 （团体业务专用） 销售人员报告书（团体） 选 择 填 写 普通 团险 （2）投保资料构成要件 备注栏加特约 客户资料 个人或单位投保 施工合同 险种、保额、保费填写需正确 建工险 投保单 要约内容 《建筑工程团体人身意外伤害保险投保单》 《投保交费清单》（有清单） 《投保声明》（对于无清单或提供清单无被保险人签名的，须由投保单位填写《投保声明书》并盖章，所盖章须与投保单一致） 《建筑工程施工合同》复印件或其它工程相关证明文件 （3）建筑工程团体人身意外伤害保险投保资料的主要构件 (二)普通保单个人业务 是指以自然人为投保人，交付保险费，填写《个人短险业务专用投保单》（1085），签发个人保险合同的业务。 （1）概念 (三)汇交件业务 汇交件业务分为 个人汇交件 （投保人分别投保相同或不同的个人险种） 清单汇交件 （每一投保人投保相同的个人险种） 普通清单 档案清单 （1）概念 是指以自然人为投保人，以团体单位、兼业代理机构、自然人为汇交人，统一向保险人汇交保险费、办理投保手续，签发汇交件保险合同的业务。 （2）与个单、团单的区别与联系？ （3）投保人与汇交人的区别? 汇交人：对被保险人可以没有保险利益，只是起到汇总保费，办理投保手续的作用； 投保人：对被保险人必须具有保险利益 清单汇交件：需要每一被保险人签字确认该保险，不可以用声明书代替，与团单异。 （4）投保资料构成 汇交申请书（乙）（1150） 投保交费清单 销售人员报告书 万一 （1）概念 (四)险种组合业务 险种组合业务： 保险人以组合形成的新产品（保额、保费固定）为单位向投保人进行销售，并签发保险合同的业务。卡折投保单是典型的险种组合业务。 注意：险种组合产品均为个单产品 （1）概念 (五)新渠道业务 新渠道业务指采用网上直销、无线终端、互联网中介销售系统、嵌入式中介销售系统等非传统方式承保的业务。 特点：无需投保人填写投保单等纸质申请资料