陕分合规部 2016年8月6日 合规经营 ——新员工入职培训 课程开发说明 本课程课件适用于农银人寿陕西分公司新入职内勤人员培训，课程共包括四部分。 第一部分：合规管理专项培训。目的在于使新入职员工了解合规管理基本知识，强化合规意识； 第二部分：反洗钱专项培训。反洗钱培训是监管机构规定新入职员工必须要参加的专题培训，此部分主要是反洗钱入门培训，学习反洗钱基本知识，了解保险行业洗钱风险点，明确反洗钱重要意义； 第三部分：防范非法集资专项培训。防范非法集资专项培训是保监局2016年新规定，要求将防范非法集资课程纳入新员工培训体系；此部分内容主要涉及基本概念与法律规定，目的在于通过培训，教育员工远离非法集资； 第四部分：“红黄蓝”牌专项培训。“红黄蓝"牌制度是农银人寿对内勤人员违规违纪情况处罚的依据，通过该制度学习目的在于强化员工对公司制度敬畏、强化自我约束，提升职业道德感。 开篇 　　奔腾的河水一直认为河岸限制了自己的自由，一怒之下，冲出河床，涌上原野，四处肆虐，而最终的结果是不久之后因大地的吸收和蒸发而干涸，曾经可以掀起惊涛骇浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时，明白一个道理，其实自己苦苦追寻的自由就在两岸之间。 自由和限制相辅相成，没有限制的自由只会离目标越来越远。 ——合规就像红绿灯，你遵守它，它就保护你，你违反它，给公司和个人都会造成风险 Contents Page 目录页 — * — 01 合规管理专项培训 02 反洗钱专项培训 03 防处非法集资培训 03 “红黄蓝牌”专项培训 what_什么是合规？ 合规 符合法律法规 符合行业准则 符合监管规定 符合公司制度 why_为什么要重视合规 违规带来风险 合规创造价值 防范化解经营风险的必然选择 公司健康可持续发展必然选择 “偿二代”下公司发展的必然选择 公司 个人 个人职业生涯健康发展的必然选择 who_谁做合规工作 风险管理 三道防线 在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。 制定风险管控制度与标准，提出应对建议。 针对公司已经建立风险管理流和各项风控活动进行监督。 合规管理 人人有责 总公司--各职能部门和业务单位 分支--各业务部门职能部门 总公司--风险管理委员会与风险管理部门 分支--合规岗、兼职合规岗 总公司--审计委员会与审计部门 分支--审计组 how_合规工作怎么做 合规管理的三阶段 事前 防范 事中 监测 事后 处置 Contents Page 目录页 — * — 01 合规管理专项培训 02 反洗钱专项培训 03 防处非法集资培训 03 “红黄蓝牌”专项培训 洗钱与洗钱的危害 1、洗钱的由来 洗钱由英文“money laundering (money washing)”一词直译而来，形象地描述了洗钱的特征，就是通过一系列操作过程，将脏（赃）钱或者合法但不属于自己的钱，清洗成自己可以自由支配的不会被人怀疑的干净的钱。 2、洗钱的法律定义 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 3、洗钱的危害 　洗钱活动助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、协助转移资金、金融诈骗等严重刑事犯罪，洗钱活动因其对正常社会秩序和道德法制的破坏，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，破坏社会公平竞争，影响政府信誉和国家对外形象，自然就成了世界各国严厉打击的犯罪行为。