1 1 1 培训内容：公司个人税优健康险业务管理办法与实务规定详解 税优产品业管实务及要点 1 核保实务要点 2 两个关注点 客户首次投保时，如患有条款所列明既往疾病和慢性病，公司需将保单保额下调至4万元，对于首次投保的客户，公司不能要求其进行体检核保处理，可以通过客户告知、医保数据等第三方渠道主动收集、掌握客户健康状况； 续保无需核保。 一项基本原则 该产品单险种累计，风险保额为保单保额? 三个注意事项 该产品无需财务核保 该产品不能作出加费核保决定 该产品不能作出除外特约的核保决定 四种情形核保处理 客户非新入职员工，且不在企业同期投保的，即其所在团体组织第一次组织投保一年（不含一年）以后选择投保的； 对于既往在公司退保过该类产品又再次投保的； 保单权益转入的； 复效业务? 核保操作要点 如图所示，如果投保单所处的工作流为’人工核保任务’，说明需要人工处理，如果需要降额则需要降额处理。 核保操作要点 核保操作要点 如图所示，请填写核保后实际保额，单位为人民币元！ 核保操作要点 如图所示，降额处理后，请填写并打印客户通知书（新单），通知客户！ 核保操作要点 如图所示，具体通知内容请根据实际情况填写，上图内容仅供参考！ 核保操作要点 如图所示，税优降额并填写通知书后，请填写意见、选择条件承保，并提交！ 核保操作要点 如图所示，请启动707客户通知（新单）批处理！ 核保操作要点 如图所示，输入投保单号，核销类别请选择707客户通知（新单）！ 核保操作要点 如图所示，如降额处理的投保单状态为同意承保，表示税优核保降额操作处理完成！ 契约实务要点 12 证件：增加了其它证件类型如港澳同胞回乡证 、台湾居民来往大陆通行证 、军官证 增加：个人税务登记号 增加保证续保相关内容： 1.本合同采取保证续保方式，投保人在本合同保险期间届满之前未向本公司提出停止保证续保申请，同时投保人已于保险期间届满之前或在本合同约定的宽限期内向本公司交纳续期保险费（保险费率随年龄调整）后，本合同于保险期间届满的次日起延续有效一年。 增加行业授权内容： 本人同意在法律允许的范围内，将本人提供的个人信息和因签署本保险合同而产生的保险信息，贵公司根据本保险合同之需要而查询和收集的相关信息以及履行本保险合同可能涉及的医疗信息授权中国保信通过商业健康保险信息平台进行信息管理及合理利用。本人授权同意上述信息可在贵公司及其他保险公司为本人提供服务时，通过商业健康保险信息平台查询、收集与其提供服务相关的必要信息。同时本人亦授权上述公司在依据行业监管及为实现服务目的之需要而与其他机构进行必要合作的前提下对上述信息进行合理使用及信息共享（包括但不限于：因保险监督管理及风险控制之需要而进行的行业内信息分享；因信息数据使用、存储、下载之需要而与第三方合作机构进行的数据互通；为提高保险服务水平之需要而与医疗卫生和健康管理机构进行的诊疗信息和健康记录的查询和共享；为公共服务之需要与其他政府机构、监管部门、司法机关及第三方信息信用平台进行的信息共享等。