团险渠道拓展预算制 暂行办法简介 2目 录——释义 ——原则 ——管理步骤 ——管理工具 ——相关要求31. 释义 拓展预算制管理（BMW，Budget Mode of Working）是在业务经营中，定期对阶段目标进行自主规划和分解，通过自我管理推进工作、定期辅导提高效能，有效确保年度预算目标的顺利达成。2. 原则42. 原则5自下而上 目标规划 层层落实 过程追踪 精准督导 3. 拓展预算制管理步奏（1/2）6目标规划客户开发会议督导培训辅导运作流程核心： 基本拓展单元周经营73. 拓展预算制管理步奏（2/2）84.拓展预算制运作工具——“4+1”报表4.拓展预算制运作工具——“4+1”报表9104.拓展预算制运作工具——销售辅助系统114.拓展预算制运作工具——销售辅助系统5. 相关要求12各分公司团险渠道分管总为拓展预算制管理项目组组长，市分公司团体业务部经理作为具体制度实施的责任人。 拓展计划是自下而上自主制定的工作目标，每一个分目标都应有确定的责任人。责任 到人强化 目标拓展预算制管理是自我制定工作目标、自主进行自我管理、自觉采取措施完成目标。各单位自定目标不应低于上级下达预算目标的110%，并对自定目标负责，竭尽全力确保各阶段目标顺利达成。 拓展预算制管理不是静态预算，而是动态管理工具。对于未按时完成的拓展计划应进行分析和抓紧促进，对关系计划达成与否的重大项目的流失应进行关注和总结。未达成的月目标缺口应安排在当季度达成，确保目标严肃有效。 5. 相关要求13固化 管理拓展预算制管理是团险渠道管理提升和优化的管理工具，是一项长远而持久的工作。各拓展单位应建立年预算、季规划、月辅导、周经营、日追踪机制，将拓展预算制管理切实成为日常经营管理的有效工具。 年预算：各市分公司应于每年12月15日前汇总报送次年拓展预算目标及每季度预算目标至省分公司。 月辅导：各市分公司应在每月最后一周报送月度拓展预算目标及每周预算目标。省分公司定于每月5日召开经营分析会，对各市分公司业务发展情况和拓展计划执行情况进行分析通报和绩效辅导。 谢谢！