1 个险双录流程调整 2 一、个险双录流程调整 二、Q&A 调整的内容 流程调整：由承保后质检调整为承保前质检。 调整的影响 影响承保：如双录质检审核未通过，将下发业务员类问题件，保单不能承保，质检审核通过且回销问题件后才能承保。 问题件话术：根据监管要求本次投保需对销售过程关键环节进行录音录像，该单未通过审核，具体原因请在口袋E监管双录模块查询，请按要求补录后回复本函件，谢谢。 调整的时间 投保申请日期＞2018年4月20日，按新流程承保前质检；投保申请日期≤2018年4月20日，按旧流程承保后质检。 3 一、个险双录流程调整 E ? ? ? 4 一、个险双录流程调整（新流程：承保前质检） 个险双录流程调整需要机构申请吗？ 本次个险双录流程调整为全国系统（不含大连）功能统一调整，不需要机构单独申请。 个险双录流程调整何时开始执行？ 投保申请日期＞2018年4月20日的，按新流程，先质检再承保；投保申请日期≤2018年4月20日，仍按旧流程，先承保后质检。 个险双录流程调整对承保的影响 如双录质检审核不通过，则不能承保，核保系统将下发问题件给业务员，质检审核通过且回销问题件后才能承保。 5 二、Q&A 流程调整后何时进行质检？ 非高额件：客户缴费后，双录智能管理系统生成质检任务，机构文档质检人员进行质检。 高额件：核保审核通过后，双录智能管理系统生成质检任务，机构文档质检人员进行质检。 质检不通过系统会有哪些提示？ 核保系统会下发业务员问题件； 双录智能管理系统会发送实时短信给投保人：【中国平安】您为投保人XXX录制的双录资料未能通过审核，条形码XXXXX，投保主险XXXX，请于3日内重新录制及上传，逾期处理将影响您的权益！ 口袋e会推送站内消息给代理人，进行提醒。 6 二、Q&A 质检不通过需要如何处理？ 通过口袋e—展业销售—监管双录，找到需要重新录制的投保单，完成补录并上传视屏后，再回销问题件。 如何查询双录质检结果？ 业务员可以通过口袋e—展业销售—监管双录，查看双录状态； 核保系统—综合查询—保单资料信息—保单基本信息，查看双录质检状态； 双录智能管理系统—质检查询，输入双录条形码或投保单号查询。 7 二、Q&A 个险双录流程调整后双录智能管理系统中质检状态的含义（仅个险渠道保单适应） 8 二、Q&A 9 谢谢！