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福享金生终身年金保险(分红型)运营业务管理规定PDF

资料大小:368KB(压缩后)
文档格式:PDF
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2024/1/23(发布于上海)

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文本描述
附件5: 福享金生终身年金保险(分红型) 运营业务管理规定 第一部分 新契约业务管理规定 根据公司研究决定,福享金生终身年金保险(分红型) 在个人业务渠道(含服务经营业务)、银行代理渠道财富管 理业务和柜面销售,险种代码00693000,新契约作业流程同 现有对应渠道产品。 本险种新契约业务管理应遵照《关于印发<E保通承保业 务管理规定(2013 版)>的通知》(新保核[2013]25号)、 《关于印发〈新契约初审作业规范(2012版)〉及〈新契约 初审考核管理办法(2012版)〉的通知》(新保核[2012]6 号)、《关于实施集中制单作业模式的通知》(新保核[2011]15 号)、《关于加强新契约承保风险管理的通知》(新保客 [2010]24号)、《关于印发<新华人寿保险股份有限公司个 人业务新契约权限管理办法(2016版)>的通知》(运营部 函[2016]20号)、《关于新契约日结对账作业规范的补充通 知》、《新契约作业规范手册(2015版)》等相关文件执行, 单证管理应遵循《关于印发<新华人寿保险股份有限公司业 务单证管理办法(2015版)>的通知》(新保核[2015]5号) 文件执行。 本管理规定仅对福享金生终身年金保险(分红型)新契 约作业中的特别关注点作出规定。 一、传统展业模式 (一)投保单填写 投保书按照《投保书填写手册》如实规范填写,填写要 求同现有对应渠道产品。 对于险种信息栏,要点如下: 1、险种名称、险种代码及适用单证: 险种全称 险种简称 代码简写 适用单证 销售渠道 福享金生终身年金 保险(分红型) 福享金生 693 UA001 UA011 个人业务渠道(含服务 经营业务)、银行代理渠 道财富管理业务、柜面 2、保险期间:至被保险人终身,按“终身”填写。 3、交费方式:年交。 4、交费期间:按“5年交、10年交”择一填写。 5、保额:按实际投保保险金额填写,最低投保保额: 5000元。 6、财务告知、健康告知(投保人列):此险种责任中含 投保人豁免责任,因此投保人须完整填写身高、体重及财务 告知、健康告知内容。 7、本险种与915绑定销售,其余可带附加险及主附险 保额搭配规则,详见核保业管规定。 8、投保该险种时,须在个险投保书 “领取信息—现金 红利”栏“其他”中填写:自动转为915合同的保险费。 9、该产品为分红险产品,须抄写风险提示语句。 (二)受理审核 受理人员需审核投保单信息的准确性和投保资料的齐 备性,对于符合反洗钱与客户身份识别及交易记录保存、大 额交易和可疑交易、保单实名制等管理规定要求的投保单, 必须要求其提供相关材料。 对于本险种,除须审核上述填写要点外,还应特别关注 以下几点: 1、被保险人范围:出生满30天(含)-60周岁(含)。 不。。。。。。以下内容略