总公司运营部 契约核保室 2016年4月 PPT模板下载：1ppt/moban/ 专业展业、出单无忧 ——个险渠道契约核保知识培训 新契约出单介绍 个险核保规则 新契约出单介绍 标准件出单流程 非标准件出单流程 自核不通过 转账不成功通知书 核保作业通知书 契约作业通知书 体检通知书 契约亲访函 注：所有通知书时效为15个自然日 投保资料收集通知书 我司可支持的转账银行 批量转账 实时转账 客户信息真实性 《客户信息真实性管理办法》是中国保监会对保险公司的重要管理文件，对客户信息提出一系列管理校验要求，公司系统也进行了相关规则的配置。 客户信息真实性 客户信息真实性 承保类通知书 契约作业通知书 产生原因： 通常是投保信息错误，进行修改 例如： 1、身高提供填写错误（体重单位：KG，身高单位：CM） 2、相似客户 3、险种重复投保 4、电子邮箱重复3次以上 本通知书体现于保险合同中 承保类通知书 核保作业通知书 产生原因： 1、收集《财务问卷》、客户财务资料 2、确认与核保相关的投保信息（限于较为明显的录入问题，如身高、体重、职业、收入等） 3、请客户提供既往疾病的检查报告或病历 4、请客户对体检异常项目进行专项检查或诊断，或填写《疾病问卷》 6、请客户调整保额 承保类通知书 体检通知书 产生原因： 1、达标体检 2、病史体检 3、超重体检 4、既往异常体检、理赔、告知记录等 5、…… 承保类通知书 契调通知书 产生原因： 1、达标契调 2、病历调阅 3、异常核保风险调查（职业、保险利益关系等） 4、…… 承保类通知书 核保决定通知书 Title in here 核保结论： 标体：不下发 次标体（加费、特约）：下发、需回销 拒保、延期：下发，不需回销 非拒保延期的通知书体现于保险合同中 承保类通知书 转账不成功通知书 产生原因： 批次转账未成功 通知书回销后才能触发下次转账 处理方法： 1、原账户继续转账 2、更换账户 时效 A.承保类通知书时效 15个自然日 B.整单承保时效 45个自然日 C.电子回执签收时效 承保后3个自然日 关键的时效要求 影响 A B：逾期撤单 C ：个人品质 承保后通知书 投保资料审核内容： 1、投保申请确认书的电子签名、抄录项 2、客户身份证明文件 需提供投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人有效身份证明，各期保费之和转账20万以上需提供关系证明。 3、投保信息与证件信息的一致性 系统录入的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、性别、国籍、出生日期、开户行、银行账号须与身份证件、存折/银行卡电子影像内容一致 4、电子合同回执的电子签名 5、双录资料 《投保资料收集通知书》