财富管理是一辈子的事!
——财一名人2 **

职级：ACM(代理) 入司时间：2015.08.07 所在团队：财一名人2 专业：财务 职业背景：会计师事务所，澳新银行 销售亮点：细心.以客户需求为出发点 标*：USD7.6万 产品：年金+重疾
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挖崛客户
客户思路探索
与客户交流节奏
列明细
请在此处输入您的文本，或者将您的文本粘贴到此处。画面呈现
请在此处输入您的文本，或者将您的文本粘贴到此处。结论
在一起讨论过去现在及未来后.客户现阶段的自己已对未来有了想象,就这个想象出来的目标,决定现在该怎么做,要做什么.过去,现在,未来 列出客户生活习性,交友圈,时间表,资金流向,资产状况(配置).
过去,现在,未来 讨论对于整体经济环境的变化与自身的影向. 引导客户需求及危机感.
感想
目标2 第三章节
智慧赢销
Chapter 3 ——财二东区杭州1 **
为客户做资产配置四大步骤业务员背景
职级：理财顾问 入司时间：2015.12.16 所在团队：财二东区杭州1 职业背景：金融业 销售亮点：为客户做需求分析 标*：25.1万美元 *种：年金客户背景简要签单经过
6月初IS**老师为客户制订年金*方案，并且初步讲解这款产品的优点和计划书内容
6月中旬邀请客户参加VIP客户资产配置以及香港保障类产品专场，有Sam老师提供专业的培训讲座
7月中旬跟客户敲定最后签单时间，赴港签约我发现公司的年金这款产品非常适合我这个客户，为此我找了大量的保障类产品相关资料学习保障类产品知识
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步骤一：自我学习保障类产品在资产配置中的作用我告诉他配置美元资产已经是时不可待了，为什么？
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”
步骤一：思考问题理由一：美国经济
在全世界经济低迷的情况下，今年上半年美国经济持续走强，美国非农失业率创7年新低，美联储加息更是大概率事件，国际金价破1200，也创下近几年新低理由二：加息
从去年美联储暂停QE，到今年一次次的加息预期，美联储官员预期的加息速度比其在12月预估时稍微快一些，根据预估中值，2016年底时利率为1%，2016年底时为2.25%。美联储官员去年12月预计短期利率到2016年底时仅为1.75%。 因此我认为如果客户要配置美元资产一定是越早越好！
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步骤三：得出结论我整理了今年关于欧元区货币，瑞士法郎，英镑，日元，人民币等货币对美元的贬值情况分析给到客户
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步骤四：为其分析为客户作分析
欧元美元
美元指数
2016年1月至6月，欧元区货币，英镑，瑞士法郎，日元等货币对美元贬值为10%-15%。加权平均值为12%。美元指数在今年两次触碰100点，尽管人民币相对其它货币都有一定幅度升值，但是人民币是紧盯美元的，因此人民币对美元实际上还是大幅贬值了
资料来源： 2016下半年人民币与美元厮杀新势，搜狐新闻，2016个人感悟
了解客户需求，以专业的讲解打动客户；
销售保障类产品不 仅仅是卖出这份计划，而是把它作为一种资产配置的工具；
从资产配置的功能出发，为客户配置2016年目标2
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第四章节
职管视角
Chapter 4
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德诚业务经验分享
二部大杭一·**
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个人简介
** 毕业于浙江师范大学 六年知名公司，连年获全国 TOP3sales CHFP 持证人 2014年入职公司， 小贝壳少儿财商志愿讲师 首批高手团三十强 现任职 大杭一IS
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。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看