德诚业务 政策、佣金、续期运营指引

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业务基本政策一、客户定义 1：普通客户（单张保单 标保 ≥ 2万港币）； 2：内部员工或家属（单张保单标保 ≥ 2万港币）； 3： vip客户（以家庭为单位单次赴港，合计标保 ≥ 50万港币）； 注意： 1：客户赴港顾问或团队其他同事必须陪同，不接受客户单独赴港 2：所有参团人员含VIP/自保/普通，建议至少提前7个工作日报团 3： 家庭标保定义为：单人、夫妻双方、父母子女等家庭关系，其中，单张保单标保不得低于2万港币、此为最低业务门槛（不可低于）
客户定义与费用补贴
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业绩查询路径指引
查询路径指引： 登入决策系统→选择德诚业务→查询保单状态（可通过：保单号或者投保人）等关键词进行查询
以上数据的更新时效为一周两次：每周一、每周四。 考虑到合规问题目前仅能将查询权限开放至各地运营岗（附件为各地对应运营岗信息） 若大家希望及时了解保单状态和业绩是否体现，可通过以上路径查询。 系统中无法对应查询的，欢迎与我沟通，谢谢！
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运营目标计算逻辑
业绩&佣金计算规则一
1）折标（港币）： 已经承保过犹豫期之业绩；5年缴费期或以上之首年保费折标系数：100%；趸交10% 注：以港币为基准，美金亦折合成港币。 业绩折算（港币）：标保的20倍计入业绩
举例： 营销部及以上总业绩计算公式为： 1万美元* 7.7614 （目前美元对港币汇率）* 0.83778（目前港币对人民币基本汇率）* 20 = 约 131万人民币 个人及团队总业绩计算公式为： 1万美元* 7.7614 （目前美元对港币汇率）* 20 = 约155万人民币 （此处没有港币再换到人民币的结算过程）
2）业绩统计日： 一般核保周期→承保通过需要约10个工作日（除问题件以外，例如：缺失材料或回国后打款等情况） 如有特殊原因，未在规定时间内承保的紧急件查询可邮件发送沈*，抄送吕**说明情况便于查询
业绩&佣金计算规则二
3）佣金计算日： 结算日为保单发出日（保单回执流程已优化：从原来的寄送更改成电子扫描的形式反馈给香港团队）即香港团队收到客户回执单之后下一个自然月的25日前香港团队会进行佣金发放（具体发放周期根据是否避税对应）
【回执单操作流程指引】 自12月29日起，无需再将客户保单回执邮寄至香港，人工邮寄流程改为将客户保单回执拍照后以电子邮件附件形式发送
4）佣金发放形式： 并薪发放：同时，佣金高于1.5万rmb的可并入创新大表做避税操作。具体操作方式和发放周期，请详询当地运营，或者沈*咨询，IS提成部分，可详询区域助理；
5）佣金核算计提：每月25日计提保单发出日为上月，且保单回执已签收并交付宏*的保单数据。 保单回执如未签回，则当月各财佣金岗同事在发放时将不予发放；待回执回销后再在下一次佣金发放时予以发放； 为避免因回执未签回原因而延长佣金发放时效，请业务同仁及时提醒客户在收到保单后，立即签收回执，扫描影像（详见回执流程）；
各产品佣金率及第2年品质奖金说明
（1）PEP 【卓越人生终身寿险】
注：续期佣金如原推荐顾问已离职，则续期佣金将不予发放；
各产品佣金率及第2年品质奖金说明
（2） MTC 【乐享人生危疾保】
注： 1、保额范围1：10万 - 79.99万（HKD） 保额范围2：80万 - 400万（HKD） 美元保单保额超过10万，港元保单保额超过80万，将按照保额范围2的标准，比保额范围1少5%的佣金率 2、续期佣金如原推荐顾问已离职，则续期佣金将不予发放；
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