运营及续期工作总结汇报 一、组织体系 XX中支运营室人员： XX：初审扫描兼电话回访； XX：保全兼单证； XXX：理赔； XX：IT； XX：运营负责兼定点医院及生存调查。 二、承保工作 1、受理的要约件数： 个险322件； 银保122件； 团险93件。 2、个险业务预收规模保费： 256.89万元.其中体检件为15件,占预收要约的比例为4.66%,高额件６件，所占比例为1.86%，无拒保延期件． 二、承保工作 ３、要约撤销件： 要约撤销共３６件，所占比例的１１.18％，涉及规模保费７０.１７万元，所占预收规模保费比例为２７.３２％． 具体情况为： 二、承保工作 4、问题件数量、比例、分类及分析： 1月1日至6月25日共有问题件17件，其中被保人资料差错4件，业务员工号差错4件，投保事项差错2件，健康告知差错1件，其他6件。 二、承保工作 4、问题件数量、比例、分类及分析： 三、单证工作 1、单证使用、回销情况： 账龄：单证发放（领用）日至核销日的期间按公司要求基本控制在1个月以内。 核销率：07.1.1至11.25日_首期暂收据核销率为83/84=98.8% 续期暂收据核销率为304/314=96.8% 当月核销率:首期控制在75%以上,续期控制在90%以上. 作废率:首期暂收据作废率为83/184=45.1% 续期暂收据作废率为54/314=17.2% 三、单证工作 单证管理员为保全员兼岗,职责明确、落实； 严格执行单证管理制度及管理流程； 单证系统、台账、实物管理情况及有价、重要空白单证管理月报真实、准确。 四、保全工作 共受理保全765件，其中变更类415件，给付类（生存退保+犹豫期撤件+生存金给付）共327件 (个险201件，银保22件,生存金给付104件),涉及金额共计111.07万元(个险36.16万元，银保64.42万元,生存金给付10.49万元），其他变更23件。 团险受理保全12件。 1、运营数据： 四、保全工作 在总公司举行的保全考试中，经过平时工作的经验的积累以及认真的准备学习，顺利通过了此次考试。 2、保全考试情况 五、理赔工作 1、运营数据 2010年上半年共受理理赔案件62件，赔付金额为19.46万元，其中调查件23件,占比34.74%，调查拒赔3件,拒付率4.84%，从受理件数及调查件情况看，目前核赔岗工作量并未饱和，三日实施调查率控制在100%。 五、理赔工作 1、运营数据 五、理赔工作 2、理赔6+1实施情况汇报 已在各营销服务部宣导实施,得到业务队伍的肯定和满意,但近期由于营销队伍的不够稳定,未能作进一步跟踪.总体嘉兴中支理赔量不大,时效控制在标准范围内. 六、咨询、回访业务 回访电话专人专用,有录音 七、投诉工作 接到省公司转办投诉处理1件，已结案，客户表示满意和认可。 八、创新举措（建议） 1、能否将相关电话回访或者一些重要的电话录音保存在系统内，以便在发生纠纷或出现状况时查询。 2、能否由总公司建立各种信息平台，包括对业务员的每份保单的承保状况及时通知；对客户的承保通知、续期催缴、客户生日祝福等。（包括手机短信和邮件发送）。 3、能否开发系统，将首期银行账号录入系统后财务数据自动产生，以免首期录入错误而财务录入正确引起首期正常而续期无法扣款，致使后期必须保全变更,也易产生不必要的纠纷。 九、问题分析 1、初审差错问题：前六个月有三个月严重超标，六月份未出现差错，不够稳定。与投保单的填写及业绩有很大的关系。 2、对于高保额客户，希望能增加绿色通道，加快承保核保承保速度。