转介绍 第一步 您看，今天您对我讲解的理财计划，您觉得有没有道理，您认不认同（不认同不继续) 第二步：认错 真不好意思，我们过去做的确实不算太好，我也不会分析，也不知道给您应该设计多少保障，您也不知道应该有多少保障，我们在这方面都不清楚，所以计划的目的性不是很强，这些都是我的错，是我不够专业（可是…接第一步）