——管理创造价值开发一位新客户，所花的成本是留住一位老客户的5—6倍；打广告吸引一位新客户，费用是留住老客户的5倍；有1位客户抱怨，相继会有26位客户产生相同的感受，其中18位客户不会接受产品；根据对服务行业的调查：37%—45%的客户不满意但不会抱怨，其中28%—30%的不满意客户会转向其他公司。为什么要进行客户理财管理退保拒绝签单不介绍客户不介绍增员恶名远扬诋毁公司续约失败公司惩罚心态恶化最终导致脱落！！！为什么要进行客户理财管理为什么要进行客户理财管理1个优质的老客户=25个潜在客户30个优质老客户=寿险事业终生无忧缘故客户是最好的客户缘故客户不仅仅指亲朋好友等老客户其实更是实实在在的缘故为什么要进行客户理财管理富贵全能退市正是客户管理的最佳时机也是培养忠诚客户的最佳时节忠诚客户的最重要表现就是加保和转介绍数据显示每次产品退市之际，客户管理到位的人员老客户加保率与转介绍率达到60%以上至尊客户理财管理标准分清成交客户与未成交客户财富宝典中清晰分出缘故客户、专介绍、陌生客户客户档案建立客户情况细分与客户形成互动不断调整产品或服务以满足客户需要管理客户的过程即是管理客户需求的过程 培养客户忠诚度的过程客户档案内容清晰的客户记录是指导行为的重要因素之一，对你需要有规律拜访的客户更是如此。客户记录会节省时间，保证准确性，提供帮助您进行下次联系的一切信息。注意：你是为了你的自己而记录，而不是为了别人。建立成交客户档案清单档案清单应包括：投保人姓名、电话，被保人姓名、电话，投保时间、保单号、险种、年限、保险费、地址、备注等项目。对自己的客户清晰掌握现在给你时间，你能否把你自入司以来全部的已成交客户姓名、电话写出来吗？保单号码、承保时间、交费对应日、缴费年限呢？