颗粒归仓
转保致胜
—转保流程介绍
外部推动模型
了解1对1及1对多的销售流程，明确资料使用情况及顺
序
常规推动（精准营销）项目运作（精品微沙）产品预满期客户朋务 满期 明确
客户数量及客户质量
退保 要求
客户精准营销为导主 明确主题必须预销售
客服 绑定官微增加客户体验未经授权请勿转 载转发， 违物资采买及场地布置会前
节介绍 介绍客服节锁定老客户客户筛选及客户邀约准备看客户选择产品切入 主持人注意把握节奏
产品 会中
切入 操作
最大限度避免零投单 促成环节要借势补台
个别 会后
强调理念沟通的重要 发扬优点并直击问题
沟通 总结
引导服务至上的意识 规情况布置追踪工作
狙击
犹退转保流程
领名单 清
分 ①客户名单
Y电话
邀约N②电话邀约再次邀约 ③客户面谈 面谈
3Y N
④产品促成
促成
⑤拒绝处理 转保 拒绝处
理
再次沟 通
转介绍
⑥转介绍领名单、清分
(名单内容包括客户姓名、性别、年龄、电话、险种、保费、出单网点、预满期时间等信息。
银保预期满期清单报表
被保险人 投保人联系
机构名称 网点名称 险种名称 合同号 承保日期 预期满 期时间 保单状态 期交保费 被保险人姓 投保人姓名 投保人地址 是否转保
身份证号 方式
名
(客户经理需要在月末前将名单根据年龄、到期时间、险种等条件迚行筛选清分，清分出1V1邀约客
户名单和微沙邀约客户名单。
注意事项：
1、根据性别、年龄筛选出不符合投保条件的客户
2、对于强烈反对队伍联系客户的网点，名单交由网点邀约
3、重点关注到期大单电话邀约
电话邀约：
(根据名单，提前一周电话邀约预满期客户提醒办理满期领取手续。
(与客户约定时间办理满期领取手续，提醒客户带齐资料（身份证、银行卡、保单）。
邀约流程 初打 短信 追踪电话
一周前 一天前 出发前
注意事项：
1、只约定见面时间，不做产品介绍，以免客户生疑。
2、适度回答客户疑问，创造接触面谈的必要性。
3、若邀约成功，登记预约时间、地点等信息，确保准时为客户朋务。
4、若客户拒绝，告知客户有需要可随时联系，找机会再次邀约。