保险客户经理培训


1.了解A65311的特点 2.认识A65311重要性 3.开展A65311的工作
课程目标


CONTENTS
渠道愿景｜ “一心三优”长航服务大使
强化客户服务 提高客户忠诚度
管理 专业化
个人 职业化

组织优
产能优
资源优
活动优
角色定位｜服务为先 ， 区域深耕 ， 价值转化 ， 持续产出
农场主

基于续期存量客户 提供多元的服务 ，存量客户的价值挖掘 回 归 服 务 初 心 深 耕 区 域 客 户
√事实发现 √达成共识 √设计解决方案 √展示方案 √递送保单
3： 服务经营3百个客户 1： 每5个客户加保1件长险 1： 每6个客户转介绍1个
达成路径|
√暖心服务 √保单服务 √关爱服务 √加保服务
3 1 1 √月名单整理 √周计划制定

A

A65311是经过时间检验行之有效的作业流程 ，能 够实现新续融合、提升客户粘度 ，帮助新人在寿险行 业快速成长。
A65311是服务营销特有的作业流程 ，是每一个 服务营销渠道的新人都必须要学会、掌握、熟练操作 的作业模式。
渠道特有
行之有效

截止2022年末 服务营销条线总客户数1460万人 服务营销条线总人力42446人 服务营销客户经理人均客户数 344人
资源宝库
有多大

1、 老客户对加强保障的强烈需求； 2、 老客户对服务身份的高度认可；
客户加保率逐年提升 保险越做越轻松
2012年 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 2021年 老客户加保数 老客户加保率
3.8% 2.7% .2%
老客户加保率

1 0.8%
4.9%
4.8%
4.8%
0.4%
0.3%
6.3%
需求导向 ，专业销售 持续U2 , 多倍U2 , 品质优 客户视角 ，多元服务 四类服务 ， 100%执行 立足名单 ，深耕经营 100%出勤 ， 100%拜访
加保转介 ，永续经营 月月4M ， IQA长青奖 ，百件百万，
计C佣金— 5 百万长青— 311 计件佣金—6 计时佣金—A

心 . 利他精神 ，让所有的客户不落单 ，让所有服务不落空 ，最终实现永续经营。
回归初心|

.通过梳理各类名单、 匹配不同类型服务 ，发现拜访机会 ，形成每月及每周客户 经营名单池。
名单筛选及计划 月筛选 周计划 日执行
资源优|
自有客户 分配客户/潜客
确权 转化

基于提升客户黏度的 服务动作 ? 生日祝福 ? 节日问候 ? 体检规划 ? 评 准： 时效要求内完成服务动作 关爱 服务
价标
……
? 客户确权 ? 专属福利递送及服务告知 ? 信息核对与完善 ? 协助绑定官微 ? 激活太保蓝本 ? 评 准： 14个工作日内 ，客户确权成功 暖心 服务
标
…
. 以客户为中心 ，开展四类服务 ，全面覆盖客户生命周期 ，提升客户满意度
基于完善保障需求 的服务动作 ? 家庭保单检视 ? 需求分析（态幸福/保单 伴侣） ? 计划书\产品讲解 ? 评 准： 时效要求内完成服务动作
价标
……
服务优|
加保 服务
业务员离司， 客户变为离职单客户
基于离职单客户首访的 服务动作
客户加保， 变为自展客户

. 暖心服务是与客户进行初次联系 ，获得客户认可 ，取得客户的服务权 ，通过为客户提供服 务告知、信息核对与完善、官微绑定等服务动作 ，初步建立信任。
客户确权 ? 方式： 微信、 官微、 短信 ? 时效要求： 14个工作日 （含接收时间）
上门面访 ? 约访 ? 访前准备 ? 脚本演练 04 暖心服务|
接收客户
电话联系

保单服务是指基于保单周期内的服务动作 ，是保证客户保障持续有效 ，提升客户满意度、 提高客户粘度的基础服务。
保单服务|
理赔服务
复效服务
保全服务
基于客户的主动服务
基于客户的主动服务
04 .关爱服务是与客户有过1-2次面访接触后 ，为客户提供生日及节日祝福 ，提升客户黏度 ，增 加客户信任度 ，创造更多的加保机会。
关爱服务|
邀请客户参加各类联 谊活动
03
02
活动邀约

.加保服务是通过常见加保服务项目 ，结合转化平台 ，持续升温客户黏度 ，使加保水到渠成。
转化平台 加保服务
加保服务|

PDS技术加持
. 通过事实发现找到客户保障缺口 ，沟通解决方案； 提交产品计划书 ， 并进行异议处理。 促成签单拥有客户经营权 ，递送保单再次明确保障 ， 并寻求转介绍。
亲访服务 达成共识 展示方案
收入优|
计划解决方案 递送保单
事实发现

少
目标： 服务经营3百个客户 每5个客户加保1件长险 每6个客户转介绍1个
n 持续标准的服务动作让客户感受度良好 ，在经营客户同时积极索取转介绍 ，补充自有客 户名单 ，形成持续稳健发展。
目标|
认可保险
加保转介 ，收获满满 计C收入
成就属于自己的一篇天地
区域深耕 ，永续经营 4M ， IQA长青 ， 百件百万
服务为先 ，销售在后 计件收入
坚守阵地 ，勤奋耕耘 计时收入
作为新人的你
4 1 1、 什么是A65311 ü 渠道愿景 ü 角色定位 ü 达成路径 2、 A65311的魅力 ü 渠道特有 ，行之有效 ü 资源丰富 ，源源不断 ü 服务到位 ，加保递增 ü 下有保底 ， 上不封顶 3、A65311助力“一心三优” ü 一心 ：客户为本 ， 需求导向 ü 资源优： 立足续期 ，深耕经营 ü 服务优 ：客户视角 ， 多元服务 ü 收入优： 需求导向 ， 专业销售 ü 目标 ：加保转介 ，永续经营
课程回顾


2、过去十余年已起诉七家网站，均胜诉。并且对资料转发到其它网站的人员严惩不怠，已追究“lu***g19***9”、“**保险资**”、“保**站”、“*楼***场”、“保险小**”等ID所有人的法律责任，获得高额赔偿，并不限于民事责任。 3、已对十几万个资料进行版权登记或者区块链权益存证，包括本资料。 4、2024年成立法务部，有专人在各网络平台、即时通讯工具上查找、搜索相关侵权资料，目前还有的转发者并没有收到我们的诉讼，“不是不报，只是时候未到！”。我们已经在大量做区块链公证过程中，多上传一份资料，我们就可能多得到一份赔偿，赔偿或许会是上传者获取利益的百倍以上。
版 权 声 明

1、依据《中华人民共和国著作权法》第五十三条、第五十四条、第五十六条、第五十七条、第五十八条，《中华人民共和国反不正当竞争法》第二条、第十七条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国反不正当竞争法〉 若干问题的解释》第一条、第二十三条，其它任何网站、平台和个人在未经许可，上传或者销售上的资料，网站有权向人民法院提出诉讼请求，要求高额赔偿。