个险新人衔接训练课程（2019版） 成功经营从合规开始 个险新人衔接训练课程（2019版） 讲师介绍 个险新人衔接训练课程（2019版） 序言 PREFACE 合规管理是保险公司全面风险管 理的一项核心内容，也是实施有效内 部控制的一项基础工作。 通过此课程学习，让学员通过课 程学习清楚合规展业的重要性，学习 合规经营的具体要求。 个险新人衔接训练课程（2019版） 目录 CONTENTS 01 合规经营的重要性 02 合规经营的双十原则 03 产品说明的合规要求 04 合规经营的成功案例 个险新人衔接训练课程（2019版） PART 01 合规经营的重要性 符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部 管理制度以及诚实守信的道德准则。 合 规 是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理 行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的 风险。 资料来源：中国保监会《保险公司合规管理办法》 合规风险 个险新人衔接训练课程（2019版） 合规及合规风险的含义 是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当 个险新人衔接训练课程（2019版） 大家一起想一想：这样做对吗？为什么？ 合规经营是必须的！ 个险新人衔接训练课程（2019版） PART 02 合规经营的双十原则 个险新人衔接训练课程（2019版） 行为规范“十个遵守” 一、遵守行业有关法律、法规 二、遵守公司规定，按时参加会议、培训 三、遵守职业道德 四、遵守正当竞争，诚信展业的原则 五、遵守公司利益为重的原则 六、遵守客户至上的原则 七、遵守对客户资料和公司信息保密原则 八、遵守着装整齐、文明展业的原则 九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则 十、遵守同业之间、个人之间公平竞争、 友好协商的原则 资料来源：**保险《个人业务保险营销员管理基本办法》 个险新人衔接训练课程（2019版） 行为规范“十个不准” 一、不准欺骗误导客户 二、不准代客户签名 三、不准代客户体检 四、不准用不正当方式争抢业务或增员 五、不准返佣和侵占、挪用保费及理赔款 资料来源：**保险《个人业务保险营销员管理基本办法》 六、不准串通客户骗保、骗赔 七、不准擅自印刷、发放宣传资料 八、不准违反公司师承文化的道德规范 九、不准侵害或削弱各级营销员的权力与 义务 十、不准诋毁本公司其他营销员和同业 个险新人衔接训练课程（2019版） 大家一起想一想： 这位营销员违反了“十 个不准”的哪条规定？ 个险新人衔接训练课程（2019版） 大家一起想一想： 这位营销员违反了“十 个不准”的哪条规定？ 个险新人衔接训练课程（2019版） PART 03 产品说明的合规要求 个险新人衔接训练课程（2019版） 产品说明的合规要求 在新人阶段的首要合规 就是从产品说明合规开始！ 个险新人衔接训练课程（2019版） ?禁止把保险宣传为银行存款，套用“本金”“存入”等概念，或使用 不恰当的词语，如保本、存钱、储蓄、利息、基金、赎回、零存整取等。 ?不得使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进 行简单对比，也不得作引人误解的宣传或者虚假宣传。 ?“累计”是算数加总的含义，“累积”是复利累加的含义，因此必须 准确写为“累积红利保额”、“累计所交保费”。 ?“缴费”应统一为“交费”，因为“缴”带有强制性。 产品说明的合规要求 个险新人衔接训练课程（2019版） PART 04 合规经营的成功案例 个险新人衔接训练课程（2019版） 诚信销售 铸就永续经营的保险企业 ** 关键指标稳步成长、同业挖角成功率为零 年度标保800万占当地市场90% 团队年收入超当地平均收入100% 每个人都知道**保险、镇政府帮我们做宣传