开门新契约实务宣导 目 录 预约生效日活动说明 预约生效日业务规则 1 2 3 预约生效日实务规定 预约 产品 活动说明 目 录 预约生效日活动说明 预约生效日业务规则 1 2 3 预约生效日实务规定 1、从活动开始日起允许预约，最晚时间12月26日。 2、仅支持国寿E家投保，不支持柜面纸质投保。 3、鑫账户（钻石版）万能保单零元生效，鑫账户（铂金版）万能保单非零生效，需要扣到客户8版保单保费才能生效，保费扣款成功，8版+万能保单即时打印，出具一份合同，一次回执核销、一次回访。 4、客户可选择附加国寿鑫账户年金保险（铂金版）、国寿鑫账户年金保险（钻石版）双账户或单账户，但附加国寿鑫账户年金保险（钻石版）前，必须先组合投保附加国寿鑫账户年金保险（铂金版）。鑫账户（铂金版）不允许单独投保，仅限与国寿鑫福赢家年金保险组合投保。 5、预约主险没有绑定鑫账户（铂金版）万能产品的，不允许预约生效日。 6、对于客户提前投保到公司用于投保预约生效日配套产品的保费进入万能账户（铂金版鑫账户），不收取初始费用，享受万能结算利息。 业务规则 7、客户用于预约生效日的保费必须是指定主险及其附加险的首期保费，对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险应缴首期保费的，将视同错单予以退回。 8、转入鑫账户（铂金版）万能保单的首期保费于2016年12月31日转入指定8版捆绑产品。 9、预约生效保单需在2016年12月29日24时之前收费成功，若在此时点前不能收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。其中：银行转账方式收费的，应确保在此时点前完成数据回盘。要约撤销后，该业务可按照正常流程进行重新投保。 10、电子投保确认书需抄写“本人声明并授权使用贵公司“2017年开门红特别约定”和保监要求38个字风险提示语句。 11、2017年1月1日前鑫账户（铂金版）不允许保单借款、保单转移、变更投保人、部分领取等。 业务规则 12、本次组合投保的预约生效日业务，要求所有险种的投保人一致、被保险人一致。 13、被保险人生日在活动开始之日起至2016年12月26日期间的，不允许跨生日将预约生效日指定为2017年1月1日，但可以正常投保。 业务规则 示例： （1）10月20日提出投保申请，客户生日是10月25日，预约生效日为2017年1月1日，属于生日前投保，不允许预约。 （2）10月25日提出投保申请，客户生日是10月20日，预约生效日为2017年1月1日，属于生日后投保，允许预约。 目 录 预约生效日活动说明 预约生效日业务规则 1 2 3 预约生效日实务规定 实务规定 在是否指定生效日打上勾 国寿E家界面 举例说明：以国寿鑫账户两全保险（万能型）（铂金版）投保10万元保费、捆绑产品合计投保10万元保费为例。 确认投保信息后，系统出具三份电子投保单预览，一份为国寿鑫账户两全保险（万能型）（钻石版）投保单，体现一个险种信息，保险费合计为0，一份为国寿鑫账户两全保险（万能型）（铂金版）投保单，体现一个险种信息，保险费合计为国寿鑫账户两全保险（万能型）（铂金版）投保保费（本例中为10万元），交纳方式为客户实际保费交纳方式；另一份为【8版产品名称】投保单，体现8版产品信息， 8版产品合计投保保费（本例中为10万元），保险费交纳方式为其他，注明为国寿鑫账户两全保险（万能型）（铂金版）。 举例说明中客户实际交纳保费为10万元，其中万能的10万保费为捆绑产品转入计息的保费。。。。。。以下内容略