2018 保单年检 开发家庭保单 01 02 03 保单年检的重要意义（1/2） 为何要做保单年检（2/2） 对公司 借助保单年 检举办客户服务活动，树立品牌，赢得口碑 对营销员 体现专业化 对客户 解决客户保单存在五大问题 保单结构、保额、保单利益、保单缺口、保单信息 3 保单年检对业务员的好处-体现营销员的专业化 4 保单年检评估与检视原则 人生7 张保单 双十定律 “631”法则 第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保险 第4张：为财富提供保障的人寿保险 第5-6张：子女的教育及意外保单 第7张：财产增值保单 人生7张保单全面保障 2021-08-13 保险额度为家庭年 收入的10倍 总保费支出为家庭年收入的10% 双十定律科学规划 2021-08-13 保费支出需要按照631比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比 “ 631”法则合理配比 2021-08-13 制作 保障计划 利益 分析 提供 年检报告 解决实务 问题 保单 汇总 客户 筛选 电话 约访 保单年检流程 梳 理老客户 家庭基本情况 电话约访 话术训练 时间30-40分钟 事前 事中 第一次拜访 事后 第二次拜访 保单 年检表 保单7项 常规检查 家庭保单 需 求一览表 主销产品 速查表 2021-08-13 筛选客户（1/3） 对有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理 公司34万老客户 同业公司的客户 短险、车险、 财险客户 我们眼中的老客户，感觉已经没有加保空间的老客户，在同业眼中就是—— 崭新的准客户！ 10 xx先生/女士，您好！我们公司目前正在举办“百万客户再续 前缘“活动，主要是对客户的保单进行整理，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。保单年检让您的保单利益随时可以一目了然。我明天下午4点或晚上7点去您那里为您做个 保单年检，你看哪个时间合适? 异议处理：你了解你的保单利益吗？保单年检既可以看出你的保险产品是否划算又可以看出保险种类是否全面、结构是否合理、保额是否充足？越 早了解保单，越早维护自身利益，你说是吗？ 电话约访（2/3） 百万客户再续前缘活动 11 2021-08-13 XX您好，我是xx保险公司的小王，现在方便说话吗？xx推 出“健康进万家”客户服务活动，公司特别为客户推出了保单体检服务，通过保单体检可以让你对你自己的保单利益一清二楚，明天下午我要去XX(如果约在工作单位：明天您把家 里的保单带上)，这样正好给您送去这项服务，您看我是下午1点到，还是2点到您方便？ 电话约访（2/3） 健康进万家活动约访话术 12 2021-08- 13 1 2 3 4 5 保单年检工具（3/3） 工欲善其事 必先利其器 2021-08-13 影响因素：业务员能力的强弱、客户保单数量的多少、客户现场时间的多 寡、 业务员能力强：现场进行保单年检+缺口分析+保单计划，第2次拜访递送年检报告及计划书 业务员能力弱：建议现场寒暄+收集保单，后期借助师傅、主管进行保单年检，出 具分析报告及保障计划，第二次让师傅主管陪访 保单年检策略 2021-08-13。。。。。。以下内容略