谋势而动 逆市而上 ——幸福源盛典早会训练课件 一、从经济周期谈经济环境 改革开放以来4个周期 下海 知识经济 炒股 基金、楼市 在新的经济周期对家庭财务有科学的认识 08年金融危机，80%的企业受到不同影响 ① 大时代 ②大中国 ③大公司 科学的家庭财务规划需对宏观经济有准确的把握 真正的理财不费心思 安全第一，赚钱第二 千万不要亏损谈恋爱 二、让客户树立正确的理财观 理财不是快 也不是猛 更不是投机 三、常见的投资渠道分析 买房：房产全国联网后反而成为不必要的麻烦 贷款：2、3分息的融资，风险太大 古董收藏：可作为兴趣，别拿收藏当投资，风险大 储蓄和银行理财：短期的保险柜，不适合做长期财务规划 股市：中国股市存在不合理性，没有赢家 三、常见的投资渠道分析 四、植入价值投资观念 投资≠投机 投机的时代过去了，现在投资需要遵循资本运作规律，更注重稳定，持续的增长 投资风险高，不要因为我们的错误决定，破坏我们原有的财务实力 保险守住的是客户的一片繁华，守住的是客户的一片未来！ 五、增强对中国经济的认同感 怀疑 社会浮躁 很多人选择移民 并没有得到向往的快乐 金融危机后中国 经济稳定增长 国家发展 有规划 相信 规划 各层生活 水平提高 改革开放30年 成果显著 家庭财务也 要有规划 合法税务规划 而非偷税漏税 刘晓庆 偷税漏税，牢狱之灾 范冰冰 纳税事件后，1700多个明星主动补税 高收入群体负担更高的税收金额 六、合理规划家庭财务结构 家庭财务管理结构要和家庭生存周期相匹配 形成期 成长期 成熟期 25岁-35岁 35岁-55岁 55岁以上 依赖能力 依赖钱 强 中 弱 弱 中 强 对所有家庭而言，越早做现金流，优势越大！ 七、突显理财险的理财优势 公司推出一个财务管理账户 具有保险特性 沉淀资金 没有法律纠纷 复利增值 稳定的现金流 账户灵活，本金80%可流动 不会错失任何赚钱的机会 300万-500万投入 1500万-2000万收益 每年100万交3年 or 每年30万交10年 财务管理账户 【讲解金句】我们有一个财务管理帐户，它具有保险的一些特性，在保险公司是有法律保护的，能够帮助您沉淀资金。最主要的是这个账户是专属于你的，不会有任何的法律纠纷，你对它具有支配权、分配权和享用权。 财务管理账户 【讲解金句】这个账户还不需要花费什么心思，通过复利增值，能够为你的家庭提供源源不断的现金流。并且它很灵活，本金的70%可以随时提现，不需要任何的公证、担保，只需要1-3个工作日就能到账。当你有好的投资渠道的时候，这笔钱你随时能用，不会错失仸何赚钱的机会。