本报告主要采用行业深度访谈、桌面研究等方法，并
结合艾媒咨询自有的用户数据监测系统及北极星统计
分析系统等
通过对行业专家、相关企业与互联网理财用户进行深度
访谈，了解相关行业主要情况，获得相应需要的数据
对部分相关的公开信息进行筛选、对比，参照用户调研
数据，最终通过桌面研究获得行业规模的数据
政府数据与信息
行业公开信息
企业年报、季报
行业资深专家公开发表的观点
根据艾媒咨询自身数据库、北极星统计分析系统和草莓
派调研社区平台（StrawberryPie）的相关数据分析
艾媒北极星：截至2017年6月底，北极星采用自主研发
技术已经实现对7.65亿独立装机覆盖用户行为监测
面向全国针对各领域征集优秀案例企业进行中，详情可
咨询research@iimedia
研究方法
目录
中国智能投顾市场发展概况1
智能投顾市场现状分析2
中国智能投顾市场趋势分析智能投顾市场案例分析PART ONE
中国智能投顾市场
发展概况概念定义
投资顾问
智能投资顾问
投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士
广义的投资顾问指为金融投资、房地产投资、商品投
资等各类投资领域提供专业建议的人士；
狭义的投资顾问特指在证券行业为投资者提供专业证
券咨询服务的人员
智能投资顾问（Robo-Advisor）简称智能投顾，是
指利用云计算、智能算法、机器学习等技术，将现
代资产组合理论应用到模型中，结合投资者个人财
务状况、风险偏好和收益目标，为投资者提供最佳
投资组合
传统投资顾问阶段（20世纪末以前）
为高净值客户进行一对一的人工服务，对资产进行
全方位的财富管理，赚取顾问费、佣金及收益分成
在线投资理财阶段（20世纪末—2015年）
以人工服务为主，投顾为中等净值客户提供交易性
投资组合管理和有限的投资建议；互联网金融时代，
客户可根据自身需求在线上平台进行投资理财
智能理财
智能投资理财阶段（2015-）
有限或无人工服务，利用计算机程序系统根据客户
自身理财需求，通过算法和产品搭建数据模型，为
客户提供理财建议。具有低成本、无情绪化、规模
化等特点
投顾1.0
投顾2.0
投顾3.0。