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中国智能投顾市场发展趋势研究报告

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智能投顾
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更新时间:2019/4/12(发布于辽宁)

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文本描述
中国智能投顾市场发展趋势
研究报告
研究思路:分析基础,参照同类,推断趋势
传统投顾市场
智能投顾



路2







以P2
P













路1













发展基础
阻碍/限制因素
价值和地位
发展趋势目录定义:替代人类完成财富管理或投资建议工作
客户
分析
大类资产
配置
投资组合
选择
交易
执行
组合
再选择
税负
管理
组合
分析
智能投顾:智能投顾是用机器完成客户需求分析、投资分析、资产配置选择等工作,
目标是替代人类完成财富管理或投资建议的工作,最终实现投资组合的自动优化
问询式调研
+
数据采集分析
客户
获得
现代资产组
合投资模型
中国
投顾
现状
理想
智能
投顾
资产管理 投资顾问
持不同牌照方分别提供服务
算法
基础
投后服务
智能算法
(核心环节)
投资策略生成
量化投资策略
资产管理类:机器
自动完成交易
资产建议类:投资
者自行完成
智能算法
实现实时分
析和调整
因子分析、
回测、模拟等
国内为
非必要环节要素:数据、投资模型及决策算法是智能投顾的关键投资模型及算法是核心 数据是基础
历史数据
数据类型:用户基本风险偏好、历史交易、价
格变化数据等金融数据
作用:用于建立投资模型,筛选投资标的等
投资模式
理论依据:现代投资组合理论、资本资产定价
模型等
作用:结合用户偏好确立资产配置比例、初始
投资组合选择、交易基本规则等
实时数据
数据类型:发布数据(如统计局发布数据
等)、突发事件情况(董事变更等)、舆论情
况等
作用:用于投资组合再选择、实时投资决策等
决策算法
理论依据:决策树、朴素贝叶斯、K-means、
机器学习等等
作用:根据实时市场变化做出投资交易决策




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