产业投资基金在我国起步较晚,规模不一,行业成熟度不是很高,在理论研究上,

尤其是在全面风险管理方面,可用指导实践工作的成果不是很多,欠缺更多。实践中,

风险管理在银行、保险公司等金融机构中有相对成熟的体系,除此外的其它各类企业

中,风险管理意识及全面风险管理体系的建立与应用仍处于初级阶段,产业投资基金

的风险管理更是存在着严重的不足。本文以海洋经济区产业投资基金(以下简称海洋

基金)的全面风险管理为研究对象,结合海洋基金管理公司(以下简称HY公司)全

面风险管理的现状和存在的问题,提出建立适合于海洋基金的全面风险管理体系。

本文采用文献研究法、案例研究法和问卷调查法,在文献梳理的基础上,首先进

行了关键概念界定,归纳了基金的特点;然后本研究以海洋基金为研究对象,介绍了

海洋基金的运营模式,描述了海洋基金在整体层面和具体操作过程中的风险管理体现

状,结合COSO框架的八个方面,对海洋基金在风险管理方面存在的问题做了评估。

根据评估结果,海洋基金存在五个方面的主要风险:第一、治理结构不完善,内部管

理不规范;第二、人力资源体系有欠缺,尤其在优秀人才流失方面存在较大风险;第

三、战略目标不明确,经营目标不清晰;第四、风险管理独立性不够,风险控制能力

较弱;第五、内部沟通不流畅,管理层与经营层信息交流上脱节。根据前述问题,本

研究针对海洋基金现有的问题及其特有属性,提出了海洋基金全面风险管理体系。该

体系从建立体系的目标出发,提出了建立体系的八项基本原则,梳理了公司各个部门

及具体业务流程中存在的主要风险点及风险成因,并提出了全面风险管理体系中风险

评价和风险应对系统,最后建立了海洋基金全面风险管理体系的信息沟通体制和监控

机制。

综上所述,本研究丰富了全面风险管理及产业投资基金的研究领域和研究内容,

对海洋基金的良好运营和其他产业投资基金的操作提供了实践经验借鉴。

关键字:海洋经济区产业投资基金风险全面风险管理