风险因子字典库 一级目录 二级目录 三级目录 IN-I01基础设施 IN-I 基础设施与资产 IN-I02资产配置 IN-H01人力制度 IN-H02薪酬与奖金制度 IN-H03文化与沟通环境 IN-H 员工 IN-H04合同，社会保障与雇员状况的管理 IN-H05胜任能力 IN-H06工作环境安全 IN-P01程序相关政策 IN 内部因素 IN-P02操作程序配备与设计 IN-P 内部程序 IN-P03操作程序效率与效果 IN-P04外包商管理 IN-P05内部环境安全管理体系 IN-T01数据管理 IN-T EX-E 信息系统 经济环境 IN-T02系统功能 EX-E01资本情况 EX-E02信用情况 EX-E03集中度 EX-E04流动性 EX 外部因素 EX-E 经济环境 EX-E05失业情况 EX-E06行业发展情况 EX 外部因素 EX-N EX-P 自然环境 政治因素 EX-N01自然灾难 EX-P01政治因素 EX-P02监管政策 EX-S01道德文化 EX-S02消费者行为 EX-S 社会因素 四级目录 IN-I0101 IN-I0102 IN-I0201 IN-I0202 IN-I0203 IN-I0204 IN-H0101 IN-H0102 IN-H0103 IN-H0104 IN-H0105 IN-H0106 IN-H0107 IN-H0201 IN-H0202 IN-H0301 IN-H0302 IN-H0303 IN-H0401 IN-H0402 IN-H0403 IN-H0501 IN-H0502 IN-H0503 IN-H0601 IN-P0101 IN-P0102 IN-P0103 IN-P0201 IN-P0202 IN-P0203 IN-P0204 IN-P0205 IN-P0206 IN-P0301 IN-P0302 IN-P0303 IN-P0304 IN-P0305 IN-P0306 IN-P0307 IN-P0308 IN-P0309 IN-P0401 IN-P0402 IN-P0403 IN-P0404 IN-P0501 IN-P0502 IN-P0503 IN-T0101 IN-T0102 IN-T0103 IN-T0201 IN-T0202 IN-T0203 EX-E0101 EX-E0201 EX-E0301 EX-E0401 EX-E0501 EX-E0601 EX-E0602 EX-N0101 EX-P0101 EX-P0201 EX-P0202 EX-S0101 EX-S0201 四级目录 基础设施不当/老化 防范和安全措施（如：保险柜，摄像头等）欠缺/不当 资产的配置不符合监管要求 资产的配置不满足流程性要求 资产质量不符合客户要求 产品过于复杂 不当的专业学习（在职学习） 不当的雇佣体系（就业/雇佣） 职员离职率高（雇员） 关键人员的流动性高（员工保留计划缺乏或不当） 不当的培训制度 不当的人员责任分配或人员角色错误分配（如：缺乏经验的员工承担过多的责任） 不当的知识管理（不同人员和部门间的知识分享缺乏或不当） 不当的薪酬体系（基本工资） 不当的奖励体系（奖金） 不当的沟通体系（任何类型的内部沟通） 不当的道德概念（员工个人不当的道德问题） 管理层（高层和中层）对于人员间内部关系的质量关注度欠缺/不当 不当的合同运用 对员工的所得税及保险的管理流程缺乏/不当（缴纳税金、社会保险和健康保险等） 社会保障的管理流程缺乏/不当（如年假，产假等） 人力资源分配不当或人员角色错误分配 难以胜任就职岗位的知识体系和工作经验 不当的工作负担 工作安全规定不当 与外部往来规范相关的内部规定的发布欠缺/不当（与外部规范不符） 内部规定更新不当/不及时，未更新与外部规范相关的变化 业务相关合同不更新 总体流程设计不当 流程规范化缺乏/不当 流程欠缺更新/不及时 内部单元间的服务品质协议（SLA）缺乏界定/不当 与其他交易对手（经纪人等）关系的标准化