目录 前言 1 3 第一部分理财行业发展环境 专栏 1以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求4 专栏 2持续健全内控合规管理机制 第二部分银行理财产品 6 8 一、理财市场整体规模 8 二、理财产品类型结构 9 三、理财服务实体经济 13 14 15 18 18 20 20 22 22 24 24 25 27 27 28 30 32 34 专栏 3理财支持实体经济成效显著 专栏 4理财公司积极布局产品体系建设，丰富创新产品线 第三部分银行理财投资者 一、理财投资者数量结构 二、理财投资收益情况 专栏 5让惠于民，增加居民财产性收入 三、理财公司产品代销情况 专栏 6理财公司深挖销售渠道 第四部分市场机构与服务 一、理财公司设立情况 专栏 7持续加大金融科技发展与创新 二、理财集中登记服务 专栏 8个人养老金投资理财产品业务概况 三、理财信息披露服务 专栏 9强化持续性信息披露及投资者陪伴 四、中央数据交换平台 声明 前 言 前言 2023年是全面落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划的关键之年， 也是资管新规颁布的五周年。 五年来，监管部门始终坚决贯彻党中央、国务院重要决策部署，严格落实资管新规 要求，久久为功共同推动银行理财行业规范转型，精准施策防范化解重点领域风险，一 批行业难点问题得到了稳妥解决，行业呈现出良好发展态势。在新发展格局下，银行理 财行业扎实走过规范化整改的转型期，发展不断取得新成效，步入高质量发展的新阶段。 截至 2023年 6月末，银行理财市场存续规模 25.34万亿元，全年累计新发理财产品 1.52万只，募集资金 27.75万亿元，为投资者创造收益 3310亿元。 中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/ 1 第一部分 理财行业发展环境 第一部分理财行业发展环境 2023年 5月，国家金融监督管理总局（以下简称金融监管总局）正式揭牌， 标志着我国新一轮金融监管机构改革迈出重要一步。6月，金融监管总局党委书 记、局长李云泽赴上海调研，在一场由部分信托、资管、理财公司参与的行业工 作会议上指出，要按照坚守定位、回归本源、市场导向、差异发展的原则，大力 培育和提升行业核心竞争力；持续提高治理水平，强化专业能力建设，加强投资 者适当性管理，更好满足人民群众多层次多样化财富管理需求。金融监管部门 将及时修订完善相关政策制度，为行业长期健康发展营造良好环境。 2023年伊始，原银保监会、中国人民 银行联合印发的《关于规范现金管理类理 财产品管理有关事项的通知》正式施行。 制定该《通知》是落实资管新规及其补充 通知、理财新规和《理财子公司办法》等 制度要求的具体措施，有利于规范现金管 理类产品业务运作，防止不规范产品无序 增长和风险累积，稳定市场预期，推动业 务规范可持续发展。 金融控股集团的关联交易类型，明确禁 止性行为，要求其设置关联交易限额；要 求金融控股公司完善关联交易定价机制， 建立健全关联交易管理、报告和披露制 度，建立专项审计和内部问责机制。4月， 原银保监会发布的《中国银保监会 2022 年法治政府建设年度报告》显示，应着力 完善银行保险监督基础性制度体系，扎 实推进银行业监督管理法修改工作，会 同有关部门加快推动商业银行法、保险 法修改。银行业监督管理法、商业银行法 修订草案已上报国务院，重要立法项目 取得实质性进展。 2月，中国人民银行发布《金融控股 公司关联交易管理办法》，结合我国金融 控股公司特点，按照实质重于形式和穿 透原则，界定金融控股公司关联方以及 中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/ 3 第一部分 理财行业发展环境 专栏 1以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求 工银理财作为首批获准开业的理财 公司，秉承工行基因，保持战略定力，坚 持做长期正确的事，建设具有中国特色的 “国内领先、国际一流”市场化资管机构 取得重大进展。一是全面夯实高质量经营 发展根基，围绕净值化转型要求，以“双 轮驱动”投研体系创造投资价值，以“稳 鑫智远”品牌体系回应客户期待，以“全 面风控”严守安全底线，以“五维布局” 推进科技赋能，成立以来累计收获“银行 理财金牛奖”等重要荣誉百余项。二是积 极践行支持实体经济使命担当，围绕国家 发展大局，形成覆盖绿色低碳、先进制造、 科技创新、普惠金融、乡村振兴等领域的 综合金融服务体系，创新首发专精特新、 ESG等主题理财产品，重点领域投资占比 逐年提升，发布“银行理财助力实体经济 高质量发展”成果，引领行业为实体经济 引入更多源头活水。三是牢牢把