核心企业尽职调查操作流程 一、整体业务流程 1、客户经理与融资方接触后，收集一定信息，写一份简单的报告，报告模版在附件里。 2、客户经理将报告通过邮件统一发送至风控邮箱或通过通讯软件发送给风控。 3、风控将对每份报告进行初步审核，如不符合金票通公司准入标准，则直接反馈客户经理，并说明原因，当天内给予回复。 如符合金票通公司准入标准，风控将直接将报告转给风控部门进行二审。 风控部门在对企业进行进一步分析后，如不通过则当天内由风控部项目对接人直接反馈客户经理，如业务下午上报，则第二天回复。 如风控部门通过此业务，则由风控部项目对接人将所需资料清单发给客户经理，由客户经理完成资料收集。 4、资料收集完成并送达或通过电子形式发送至风控对接人后，在一个工作日内，风控对接人完成项目外部调查报告撰写，向金融资产事业部负责人汇报，负责人有权再次拒绝项目。 5、金融资产事业部负责人将安排风控人员与客户经理对融资方及出票方进行现场调查。 6、风控人员及客户经理调查形成最终调查报告，移交给贷审会相关人员预览。安排贷审会人员进行会议，贷审会人员对该业务提出意见和建议，形成最终意见，并进行表决，形成贷审会决议。 二、核心企业调查流程 1、客户经理进行初步调查，主要为客户的基本信息以及简单的外部信息。 基本信息包括行业信息、产品状况、生产流程、公司注册资本、经营状况、法人信息、关联企业信息、现场调研信息等。 外部信息包括工商信息查询、法院信息查询、中登网信息查询、银行征信报告查询、小贷系统查询、上市公司公开披露查询、网络负面信息查询等。 2、客户经理初步调查形成简单报告，并将已收集资料（如有）上报给风控部，由风控进行初审。 风控初审主要为外部信息查询，包括网站基本介绍、工商信息查询、法院信息查询、中登网信息查询、银行征信报告查询、小贷系统查询、上市公司公开披露查询、网络负面信息查询等。 3、如初步审核通过，要求客户经理收集企业资料。 收集资料包括： 编号 名称 备注 1、 用款公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡，公司章程，验资报告，其他特许证件等； 通过年检，贷款卡需清晰看到贷款账号，从未贷过款可不用 2、 公司简介、法人、实际控制人和高管人员简历，3、 法人