财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户---- 是品质养老的压舱石 案例七：赋能人人，品质养老 有这样一类人群： 企业中层 金融工作者、专业技术服务人员 双职工家庭、双职工公务员 行政事业单位工作者 工作性质稳定，每月有大量的收入结余 也有如下的烦恼： 1、在当今经济形势下，理财投资风险太大，不敢做 2、大量资金只能放银行，受通货膨胀影响，存的越多贬值越多 3、退休后社保替代率又越来越低，需要提前做准备规划，实现品质养老，乐享一生 4、医疗需求更高，生病住院要享受最好的治疗，报销额度诉求更高 小个体/小老板/小生意业主 还有这样一类人群： 如下的烦恼： 1、辛苦赚钱不容易，保障缺少，抗风险能力差，全靠自己 2、投资风险大不敢做，放银行受通货膨胀影响，存的越多贬值越多 3、一般没有没有社保养老，需要提前做准备规划，实现品质养老，乐享一生 4、医疗需求更高，生病住院要享受最好的治疗，报销额度诉求更高 拆迁户 烦恼： 如何保住这一笔钱，能跑赢通胀，能产生长期持续的收入，能保证我未来养老无忧、一生无忧 另外一类人群： 共同的需求刚需： 稳健的财富管理渠道——对抗通胀 钱生钱 规划品质养老金 享受更好了医疗 一、客户背景 张先生：40岁，大型公司的中层管理者，已婚，儿子10岁，妻子是中学老师 二、财务状况 1、每年家庭收入：50万元 2、家庭储蓄：100万元 3、负债状况：无房贷、车贷 4、福利：有五险一金 4、平时理财方式：银行理财产品、基金、银行存款 5、需求：需要安全的理财工具，确保未来品质养老，同时随着年龄的增加，想拥有更好的医疗保障 40岁张先生，选择了鑫福至尊计划： 赋能人人 品质养老 每年追加10万元，15年完成追加最高额度150万 61岁抵交，尊享C及海外医疗 赋能人人 品质养老 一、总投入 （不计尊享C+和海外医疗） 1、鑫福年金 3万/年*15年 = 45万 2、至尊账户 累计追加：10万*15年 = 150万 3、合计：195万 二、抵交后未领取的情况下账户价值（部分年龄） 1、从61岁开始抵交健康尊享C+保费， 共抵交：399425元 二、抵交保费 （尊享C+和海外医疗） 2、从61岁开始抵交海外医疗保费， 共抵交：69855元 3、合计抵交：469280元 财富规划 65-105周岁，每年领取25万品质养老金，领到105岁，41年合计领取1025万 105周岁，账户余额133万传给下一代，让家庭的财富代代传 保障规划 40-99周岁，提供年度150万，终身无上限医疗保险金；从61岁开始抵交健康尊享C+的保费，累计抵交399425元 40-74周岁，提供年度600万海外医疗；从61岁开始抵交海外医疗的保费，累计抵交69855元 40-105周岁，提供账户价值1.2/1.4/1.6倍的身价保障 105周岁 受益人领取160万指定传承金 赋能人人 品质养老 风险提示：以高档红利、万能账户5.5%试算，不代表未来实际收益 。。。以下略