财富管理型账户销售 --案例集 管理资源网保险资料下载门户网站 账户—— 让财富管理更轻松、让人生更精彩 案例三：轻松理财，顶额追加 中产的优越感 工作体面 收入不菲 人脉广泛 八面玲珑 事业上升 前途无量 小有财富 追求品质 中产的困惑 生活质量较高，对应的生活成本也较高 投资理财涉猎广泛，但风险控制能力不足，没有时间打理，专业知识不足，是理财中的三大难点。 他们担心“不进则退”而从中产阶层跌落，因此渴望通过不断积累财富稳固既有的生活阶层或进入更高的阶层。 工作压力大，担心因身体健康受损进而使财富受损 账户如何帮助中产阶层 实现轻松财富管理 轻松管理财富 -- 中产人的精彩未来 一、客户背景 Z先生：35岁，某公司经理、有车有房，全职太太， 儿子3岁，在“贵族”幼儿园 二、财务状态 1、收入：月收入约3万元，年终奖约30万； 2、福利：五险一金、商业补充医疗保险齐全； 3、家庭基本支出：1万元/月（衣、食、住、行） 4、小孩早教花销：0.5万元/月 5、可结余：1.5万元/月 6、可支配现金：200万元 8、常用财富管理方式：股票、基金等高回报高风险的方式 三、Z先生的烦恼： 1、股票/基金天天操心，甚至一个风吹草动都会让自己焦虑；而且这两年亏多赚少； 2、虽然手上有一笔资金，但考虑当前的经济形势下，钱放哪都 不稳妥； 3、现在有这样的收入，但不代表未来这样的收入会一直保持， 毕竟在企业做事，命运没有真正掌握在自己手里； 4、工作压力很大，应酬很多，时感亚健康； 轻松管理财富 -- 中产人的精彩未来 四、Z先生的思考： 1、在现有收入的基础上，如何让已积累的财富长期保值增值； 2、在保证现有生活水平的基础上，如何让未来的生活品质更 高； 3、在获得终身稳定现金流的同时，还不耽误其他的投资 4、应该为自己的健康保障加码，尽掌全国甚至全球优质医疗 资源； 轻松管理财富 -- 中产人的精彩未来 一、Z先生准备为小孩投保鑫福年金+至尊账户，计划如下： 说明：1、健康尊享C、海外有约为自然费率，续保时费率或有调整； 2、至尊账户趸交/追加收入3%初始费用； 二、财务安排： 1、投保即满额追加：可支配的200万中拿出150万追加，剩余50万做其他安排； 2、鑫福年金：前5年Z先生自己交，账户抵交后10年的保费 轻松管理财富 -- 中产人的精彩未来 三、财富管理超轻松 一、总投入 1、鑫福年金：15万 2、至尊账户：150万 二、15年末的账户价值（抵交10年鑫福年金后） 15年满，账户价值近乎翻倍！ 正是因为此时有了50倍的账户 150万才有一个可靠的归宿！ 风险提示：1、红利分配具有不确定性；2、万能账户最低保证利率之上的收益为非保证收益 轻松管理财富 -- 中产人的精彩未来 3、合计：165万 即使低档红利（红利0）、低档万能（2.85%）下 15年交满，账户价值200万已超总保费35万元，相当于20%总收益 。。。以下略