机构日常经营需关注的合规风险点 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 一、合规管理综述 二、重要监管文件回顾 三、筹建期间合规风险防范 四、经营期间合规风险防范 五、监管处罚案例 合规管理综述 【合规】定义 合规是指公司及保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 合规就是要遵循以下标准： 外部要求（法律法规、监管规定） 公司内部制度 高度的道德标准 公司合规管理组织架构 董事会对合规管理承担最终责任 审计与风险管理委员会 总经理 合规负责人 整个管理层要确保所有的制度符合法律及监管规定 所有的部门、分支机构及内部员工都要符合相关规定（人人合规） 第一道防线 各部门 分支机构 1.对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任； 2.主动进行日常的合规管控； 3.向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点； 4.支持并配合合规管理部门或合规岗位的合规风险监测和评估。 第二道防线 第三道防线 合规管理 风险管理 审计 1.制定和推行公司总体合规管理制度； 2.识别、评估、控制、应对公司整体合规风险； 3.向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持； 4.组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。 负责具体执行 负责协调推动 负责独立监督 1.监督检查已建立的合规管理制度和流程的完整性和合理性； 2.监督、评价第一道防线和第二道防线的合规工作成效； 3.督促对发现的问题进行整改。 “三道防线”的设置 “三道防线”的组织和协调 董事会和高级管理人员在“三道防线”的构建和运作中起关键性作用。 在职责清晰、相互分离的基础上，“三道防线”应保持共享信息，彼此协调。 合规风控部职能介绍 制度体系建设 合规体系建设 加强合规队伍建设 Web Design Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. In in tortor in urna pulvinar blandit. Aliquam dolor nulla, interdum non quam ac, ultricies porttitor tellus. Vivamus vitae vestibulum 合规培训 合规考试 合规宣传 合规调查 合规检查 合规审核 反洗钱 防范非法集资 综合治理商业贿赂 业务品质管理委员会 监管项目执行 政策解读 VS 风险提示 合规风控部组织架构 目录 一、合规管理综述 二、重要监管文件回顾 三、筹建期间合规风险防范 四、经营期间合规风险防范 五、监管处罚案例 重要监管文件宣导（1/4） 《中国保监会关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知》（保监发[2016]113号） 中国保监会将加强人身保险公司分支机构市场准入监管，引导人身保险公司合规经营和转型发展。对于积极发展风险保障型和长期储蓄型业务的保险公司，中国保监会将视情况批准其新设分支机构，支持、鼓励其规范健康发展。人身保险公司存在下列情形之一的，一年内不予批准其新设分支机构： 　　（一）发生重大违法违规问题或重大风险； 　　（二）公司董事长或总经理被保监会给予行政处罚，或高管人员被保监会撤销任职资格； 　　（三）被保监会责令停止接受新业务； 　　（四）上一年度受到保监会及各保监局给予的行政处罚合计达到3次（含）以上； 　　（五）上一年度发生非正常给付与退保事件； 　　（六）中短存续期产品季度规模保费收入占当季总规模保费收入比例高于50%； 　　（七）季度原保险保费收入占当季规模保费收入比例低于30%。 。。。以下略