太平卓越智胜终身寿险（投资连结型） 产品培训课件 2021 卓越智胜 睿智之选 管理资源网保险资料下载门户网站 PART ONE PART TWO PART THREE 开发背景 CHAPTER 1 投连产品，千禧年的舶来品 起源 20世纪50年代的欧洲地区 随着金融市场的开放程度提升，保险公司主动改变自身产品功能定位 快速发展 20世纪末期 发达国家 1987-1997年间 英国：保费增长11% 美国：每年增长25% 澳洲：市场占有率100% 引入中国市场 1999年下半年 第一代投连产品 但由于金融市场和客户投资意识尚处于初级阶段，埋下了风险的种子： 产品形态超前，市场经营规范度低，造成大量误导 投资市场处于初步发展状态，客户对于亏损自担难以接受 以上风险造成低谷期自2002年开始 1999～2001年市场青睐 2001年投连险保费达到106亿元，占据寿险保费的10% 资料来源：戴幸娟 李舒煜---《国内投资连结保险发展趋势分析》 1999年投连产品引入国内市场 太平人寿在投连险上的新尝试 长期资本市场改革 2006年 金融市场重现生机 2007年投连险在股票市场的牵引下开始热销 投连险再次迎来热潮 太平首款投连上市智胜投连 2004年 2005年，随着偏重投资债券的账户扭亏为盈，投连开始走出困扰已久的泥潭。 迭代更新产品 智胜投连2007 2008年 紧抓市场机遇迭代产品 设置三款账户：策略成长、精选平衡、稳健避险 资料来源：戴幸娟 李舒煜---《国内投资连结保险发展趋势分析》 2008年金融危机阻断了投资连结保险的发展之路，还没有发展完全的投连险因经济危机再次沉寂。 2009年监管加大监管力度，市场管控力度升级，目前仅有少数几家大型保险公司或投资能力较强的保险公司为客户提供相关投连产品。 2005年市场复苏，太平抢占先机 为何 我们再次推出投连产品？ 市场因素 队伍因素 消费者：财富管理刚需 个人财富积累、投资理念普及 财富管理需求更加迫切和旺盛 销售队伍：走向专业化的需求 匹配客户成长，提升专业程度 从风险管理规划转向财富管理规划 太平智胜投资连结保险价格公告历史数据--动力增长账户的卖出价（元） （2004.4.28-2021.8.11） 注：上述演示数据为公司历史经验数据，不代表公司未来经营业绩的预期，账户实际投资收益可能出现负值。产品投资风险由投保人承担。 机构投资：把握大势的能力 1 卓越年金 卓越金尊 卓越至尊 卓越医疗 卓越环球 卓越精英环球 卓越寿险 卓越逸生 卓越传世 耀世金生 卓越意外 附加卓越吉康 卓越账户 卓越智胜 （投资连结型） 卓越养老 卓越颐享 （区域试点产品） 丰富产品线，服务中高端客户 专业的客户，专业的队伍，专业的产品 产品解读 CHAPTER 2 投连险是何方神圣？ 投连险是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品 投连险的产品优势 运作透明 独立账户运作 每日公布价格 个人独立账户，每日公布单位净值，投资账户价值一目了然 投连险是保险公司运作的，具有灵活性高、运作透明、兼顾保障等特点的资产管理工具 。。。以下略