客户分级服务培训 (2022年版） 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 1 客户分级标准 客户分级层级标准 客户分级服务中的客户指保单的投保人。昆仑健康保险客户分级由低到高共分为六个层级：普通客户、黄金客户、铂金客户、钻石客户、黑钻客户、SVIP客户。“黄金客户”及以上客户统称为VIP客户，累计年化标保100万以上客户为SVIP客户。 备注：X=∑(投保人名下有效保单交费金额*折算系数） 公司将保险产品按保障属性分为保障型产品及非保障型产品。 保障型产品折算系数： 交费年期10年以内（含10年）的折算系数为交费年期×0.1，趸交产品的折算系数为0.1。 交费年期超过10年的，折算系数为1。 非保障型产品折算系数： 交费年期10年以内（含10年）的折算系数为交费年期×0.05，趸交产品的折算系数为0.05。 交费年期超过10年的，折算系数为0.5。 保单交费期满，折算系数为0。 附加万能险保费、万能险追加保费不计入保费折算。短期险（保险期间≤1年）保费不计入保费折算。 对于月交、季交和半年交的长期险保费金额折算为年交保费金额后再依照折算公式进行计算。 犹豫期内保单及保单状态为投保、失效中止、终止、理赔终止的保单不计入保费折算。 此标准自2022年4月1日起实施. 分级标保折算方法 标准实施日期：2022年4月1日起 2022年4月1日（含）起生效保单，均按2022年新标准折算标准保费和计算年化保费。 为切实做到客户权益最大化，促进客户分级体系健康发展，对于2022年度分级标准（以下简称新标准）自2022年4月1日起实施。 2023年1月1日（含）起系统中所有有效保单均按2022年新标准折算标准保费和计算年化保费。 服务说明--犹豫期及折算系数 服务说明： 1、有效保单犹豫期后第一日按规则计算客户的年化保费，犹豫期后的交费期内享有年化保费对应客户级别的服务项目； 2、分级年化保费折算的条件是保单有效，折算系数与保单交费年期相关。保单交费期满，折算系数为0，客户等级调整，调整后享受对应等级服务。 新标准下示例及服务说明--速查表 产品清单列表 举例： 升级规则： 1. 每日针对客户前一日名下有效保单进行年化保费计算，对达到更高级别标准的客户进行升级； 2. 对于有新投保保单客户，于保单犹豫期满后第一日进行年化保费计算，对符合定级标准或升级标准的客户进行定级或升级。 降级规则： 每个季度末固定日期，即3月31日、6月30日、9月30日、12月31日，对客户名下有效保单进行降级评定，如客户年化保费已达不到现有级别的年化保费标准，将按评定后级别进行降级（升级后客户会接收升级短信提醒，降级无短信提醒）。 升降级规则 公司根据客户年化保费进行统一评定，根据评定结果，遵循“当期升级、延期降级”的原则对客户级别进行动态调整。过渡期内同一客户有新旧保单的，新旧保单分别按新旧规则折算保费并加和，作为该客户的年化保费评定级别。 2 各层级服务内容 。。。以下略