新契约常见问题汇总 目录 Contents 1 疑似客户 2 体检表的查看方法 3 电子照会回复方法 4 其他常见问题 01 疑似客户 ◎疑似客户的目的 ◎疑似客户的判断 ◎疑似客户的处理 疑似客户 疑似客户 性别、生日、证件号码都相同 姓名、生日都相同，且客户年龄小于18岁 姓名、生日、证件号码都相同 姓名、性别、生日都相同 情况一 情况二 情况三 情况四 情况五 疑似客户 3.疑似客户处理 在此疑似客户我分为两个阶段：录单任务未提交阶段；录单任务已提交阶段。因授课人群差异，本课件侧重未提交阶段。 录单任务未提交阶段 录单完成后提交任务前系统有初步校验，若系统红字提示投（被）保人为疑似客户。 请务必返回上一步重新核对投被保人五项基本信息是否与客户提供的身份证明文件一致。若一致，请继续；若不一致，请修改。切忌不核对直接提交。 02 体检表的查看方法 体检表的查看方法 累计寿险风险保额达到需体检额度或重疾险风险保额达到需体检额度时，取其较严格的。 累计寿险风险保额＝本次投保的寿险风险保额＋在本公司投保生效的寿险风险保额 累计重疾险风险保额＝本次投保的重疾险风险保额＋在本公司投保生效的重疾险风险保额 体检表的查看方法 注：‘□’为投保含重疾责任保险保额达到上述额度必须体检的项目；体检项目 采取被保险人累计寿险风险保额和重疾险风险保额中体检较严格的项目。本次投保险 种有专用体检表，则参见具体险种产品细则。 **属于二类地区 03 电子照会回复方法 电子照会回复方法 此处输入您的文本请在此处输入您的文本此处输入您的文本此处输入您的文本此处输入您的文本请在此处输入您的文本此处输入您的文本。 1.登录移动展业 app，点击电子照会模块,输入查询时间段，查询期内代理人名下签单的照会列表。 电子照会回复方法 2.点击任务状态为“待回复”的问题件照会，进入照会详情页面。 电子照会回复方法 3.点击“电子照会回复”，进入人脸识别环节，识别投保人身份信息。 电子照会回复方法 4.人脸识别通过，进入照会回复页面，在照会回复框内回复照会问题；如照会回复需附带相关资料，点击资料拍摄栏的“ +”号，进行资料拍摄，限制最多拍摄 8 张资料。如无需拍摄资料，可跳过拍摄环节。 电子照会回复方法 5.照会回复及资料拍摄完成，点击签名，签署投保人、被保险人姓名。投、被保人为同一人时，仅需签署一次姓名；签字完毕，点“ 提交”，本次问题件即回复完毕。 电子照会回复方法 通过移动展业回复问题件照会，照会回复及客户签名信息将在后台合成为电子照会影像，并自动上传至核心系统供核保员回销作业。 资料拍摄功能仅可用作拍摄来源为客户的资料（如儿保手册、户口簿等） ，严禁用作拍摄来源为公司的单证资料（重填投保单）。 为管控业务风险， 通过移动展业回复问题件照会需要进行人脸识别， 如投保人在系统内留存的证件不为身份证，需通过传统渠道进行照会回复。 问题件照会中 1、 2、 3 类（1 填写类;2 不符类;3 违反投保规则类）、核保照会函可以通过移动展业 APP 进行回复。 事项1 事项3 事项2 事项4 注意 事项 04 其他常见问题 ◎暂存并分享客户专属链接 ◎微投保平台优化风险提示语抄录功能 ◎微投保平台新增其他投保资料签署功能 ◎微投保平台新增自助关闭订单功能 其他常见问题汇总 其他常见问题汇总 安全 便捷 微投保平台优化风险提示语抄录环节，自此各业务渠道在移动展业、微信投保上抄录风险提示语的优化已全部上线； 功能菜单：富德生命人寿微营销-微投保-客户投保新型人身保险产品时，在投、被保人签字环节前抄录。 微投保平台新增其他投保资料签署功能，支持客户微信在线签署产品说明书、免除保险人责任说明等资料； 功能菜单：富德生命人寿微营销-我的管理-微服务-其他投保资料模块。 其他常见问题汇总 1 微投保平台新增自助关闭订单功能 微投保平台新增自助关闭订单功能，支持代理人手动关闭“录入”状态的订单，操作步骤如下： 2 功能菜单：富德生命人寿微营销 3 我的管理 4 个人中心 5 数据统计 6 承保中 -订单详情