随着全球化进程加快，世界各国的经济活动日益复杂。各国间的政治、经济利益竞 争手段逐渐从军事打压转变为经济制裁。银行金融机构也面临着更严峻的监管形势，其 中以美国的各项反洗钱、反恐怖融资等相关金融制裁合规的监管影响尤为突出。因此， 探讨涉美金融制裁合规问题、成因、控制措施等对银行国际业务发展尤为重要，是当下 各银行及其分支机构亟待解决的问题。 论文以Z银行大连分行为研究对象，概述国内外涉美金融制裁风险研究现状，奠定 理论基础；以美国金融制裁的内容为基础，分析Z银行大连分行对涉美金融制裁风险管 控存在问题及原因。通过专家调研和数据分析，确定主要的四类风险来源：操作风险、 体系风险、技术风险和外部风险，在此基础上细分十六个二级风险源作为评价指标，通 过模糊评价法构建Z银行大连分行涉美金融制裁风险评估模型，对风险源的影响权重进 行排序。根据风险评价结果，针对性提出差异化的解决方案，对于中等风险等级的操作 风险和体系风险，提出相对激进的整改策略；对低风险等级的系统和外部风险，针对二 级风险指标补齐短板，提升整个管控体系的有效性。 论文重点针对影响最为显著的操作风险和体系风险问题提出应对策略，认为应该提 升人员敬业度；增加对制裁合规风险的事后阶段应急制度建设。同时，针对影响相对较 小的外部风险和技术风险问题提出应对策略，应该加强审计和检查整改制度建设和执行 力；加强系统功能的管理，提升信息准确性、完整性和安全性。