社区对接政策 2 * 前言 细节决定成败 公司 “保险对接养老社区”的销售模式属于行业创新，销售政策和运营规则方面有很多细节问题必须掌握，不能疏忽。 了解“幸福有约”销售政策、明确运营规则是机构和业务伙伴顺利销售“幸福有约”，避免误导客户的前提； 在过往的管理中发现，业务伙伴80%的问题来自于对销售政策的模糊，客户误导问题中有80%可以通过规范的运营操作进行规避； 3 * 金泰杯8月幸福有约销售 8月累计承保幸福389件，保费占比9.4%； 以**为代表的前8家分公司都实现了明显增长，系统排位重新洗牌！ **排位降幅明显，未完成8月任务，不管什么原因，都要赶紧调整，对结果负责！ * 幸福有约9月任务 * 目录 第一部分：销售政策 第二部分：运营规则 1、自选计划销售政策 2、客户入住权利解析 * 2014年幸福有约“自选计划”销售政策 承保时间：2014.1.1—2014.12.31 可对接险种： 《**畅赢人生年金保险（分红型）》 投保人年龄：不超过60岁 基本要求 * 2014年幸福有约“自选计划”销售政策 缴费总体原则：年交标保超20万元，累计超过200万 各年期缴费标准： 趸交：标准保费=规模保费*0.1 3 年交：标准保费=年交规模保费*0.3 5 年交：标准保费=年交规模保费*0.5 10 年交及以上：标准保费=年交规模保费 保费总体要求 * 单张保单对接要求 单张保单折标后符合保费要求，可对接养老社区。 2014年幸福有约“自选计划”销售政策 趸交：年缴保费不低于200万 3 年交：年缴保费不低于67万 5 年交：年缴保费不低于40万 10 年交及以上：年缴保费不低于20万 * 2014年幸福有约“自选计划”销售政策 多张保单对接要求 1、符合三同原则:同险种、同投保人、同被保险人 2、各单保费折标后，年缴标保累计达到20万以上 3、最多不超过5件 同一投保人、被保险人，无论购买几单，最多只能申请同一养老社区的两份《确认函》。 其它要求 * 2014年幸福有约“自选计划”15万补充政策 承保时间：2014.2.1—2014.12.31 可对接险种： 《**畅赢人生年金保险（分红型）》 投保人年龄：不超过60岁 基本要求 * 2014年幸福有约“自选计划”15万补充政策 单张保单标保达到15万元以上，15年交或20年交，可对接养老社区。 15万≤年交标保＜20万，考虑是否适用“15万补充政策”。 单张保单对接要求 1、符合四同原则:同险种、同投保人、同被保险人、同期限 2、年交标保累计达到15万元以上,15年交或20年交 3、最多不超过5件 多张保单对接要求