LOGO 诚信品质健康发展 你眼中的品质管理？ 提问： www.themegallery 目录： 一、管理办法 二、案例 3 品质管理办法 4 扣分标准 5 各级主管辖下业务人员发生销售、推荐非**的金融产品行为的，追究主管管理责任，视辖下业务人员违规严重程度分别给予扣分扣款、降级、免职、降职、晋升限制延长、解除代理合同等处罚！ 非**金融产品，是指非**集团直接或间接控股的公司所开发、销售的证券、基金、信托等纯理财性质的金融产品。 扣分标准 6 品质扣分的影响 7 业评会重要制度 8 常见品质违规—1080单证回销 　　　1080投保资料回销时效是以投保日期（次日）开始计算的，三个自然日内必须交回柜面初审！（查看投保日期请到投保书最后一页最后一行） 扣分标准：自客户投保申请日次日起，未在规定时间内将电子投保申请确认书交回客户服务中心柜面的，予以扣2分，扣款100元（系统自动对接）。 9 常见品质违规—保单回执回销 扣分标准：接到保险单正本未在三个工作日送达客户；保单签收5日内，无合理理由，未提供逾期书面说明，未将保单回执交回公司的，予以扣5分，200元处罚。 接到保单正本（含保单回执） 送给客户签收回执单 业务人员将回执交回公司回销 95511进行电话回访 如因客户原因暂时无法回销的，请在时效期限内向柜面说明提交“逾期情况说明” 如客户回执丢失，可试用“保单回执补签单”代替 3个工作日内 次日 次日 10 目录： 一、管理办法 二、案例 11 113条罚则中，共63条涉及扣30分 “五条红线”为保监局划定的严重违规， 概括了销售误导常见的形式和行为，分别为： 私自印制宣传材料、夸大宣传、传播散播误导信息 投保资料代签名、风险提示语句代抄录、新单代回访 客户信息缺失或不真实 销售人员未100%持证 新契约未100%回访 非法集资、违规代销非**金融产品更是红线中的红线 12 案例：代签名 业务主任林某，入司近20年，一贯品质良好。客户周某在2010年主动联系业务员，要求将失效1年多的保单复效。林某出于帮忙心态，在未面见被保人，仅询问投保人的情况下，代客户在健康告知书上签字，成功办理复效，实际被保人当时已因重疾入院，半年后死亡。林某在此案中虽未得任何利益，但存在亲笔代签名行为，最终公司给予林某扣30分解除代理合同处理。 签名问题，需谨慎对待！ 13 在什么样的情况下，保单可以代签名呢？ 1、客户授权，可以代签吗？ 授权代签，不受公司政策及监管部门保护。即使客户曾经授权代签，也可能会在事后因为遗忘或其它原因，否认曾经授权。当这样的事情发生时，业务人员就百口莫辩了，我们在展业过程中既要顾全客户的利益，也要懂得怎么样去保护自己。 2、客户残疾，可以代签吗？ 特殊情况，需提前请示公司意见（报备单位营销部请示），不可擅自代签。 警示: 答案：任何情况下都不要代客户签名