人保寿险银保产品服务流程及服务准则本流程为具体的要求，要求必须遵循但不仅限于此。客户的服务按照“谁的客户谁服务，出了问题谁承担”的分配原则，对于离职人员的客户则交由对应分部进行统一管理。（一）渠道客户服务流程1.传统业务客户：由公司下发客户清单，指定专人进行服务，以上门或电话邀约等形式派送红利通知单和续期发票，并利用调查问卷等方式，进行客户筛选，为下一步的销售做好铺垫。2.新金C业务客户：该业务为2013年银行网点代理销售的一年期产品，各级管理人员和销售人员需遵循XX寿险宝综发[2014]58号，在客户的保险期间内，不得违规进行邀约和上门收取保单，客户通过原有办理网点满期给付一个月后，可以通过电话询问、上门进行问卷调查的方式，与客户建立服务关系，为后期的经营销售做好铺垫。3.新单业务客户：该业务指的是银保通在当年内承保的业务，该类客户的服务可在新单承保后一至两月类开展，通过网点驻点客户经理的筛选和识别，可以通过上门进行调查问卷和赠送燃气卡保险、短期意外险等方式，与客户建立服务关系，为后期的经营销售做好铺垫。（二）自营业务需按照服务准则的要求及时为客户提供细致的服务，特别是要注重定期通过节日问候、生日祝福、新产品发售等方面，提升客户的忠诚度，树立个XX险品牌。（三）流量客户该类客户参照标准的话术，通过上门进行问卷调查等方式，赢得客户认可，为下一步销售进行铺垫。 自营业务服务流程及操作细节经营对象银保客户经营目的以服务为基础，促进业务健康发展经营要求每月一次电话或短信服务，合计12次电话经营，犹豫期刚过的金C 、金B业务　　第一步：电话经营内容：您好！您问您是吴海燕女士吗？（是）请问您现在说话方便吗？（方便）我是中国XX寿险的售后服务人员张竞文。您于2014年7月26日在邮储银行办理一款我公司的2年期保险理财产品，您还记得吗？（记得）非常感谢您对上马营邮储和我公司的支持，应保监局的要求，为了更好的维护客户的权益，我们要对您的保单信息进行一下核对请问您的现住址是XX市通灌南路建院未来城吗？（是）请问您的身份证号码是 吗？请问13605137781是您本人一直在使用的电话吗？（是）非常感谢您对我们工作的支持，另外，为了更好的提高服务质量，我公司做了一个客户满意度调查，我这里有一份调查问卷表，需要您配合填写，请问我现在去您家方便吗？效果：进行第一步筛选，排除难缠客户；取得意向客户见面机会第二步：面见经营1、询问客户对产品的感受（赞美客户购买的行为）2、询问客户对服务的感受，讲解本次服务优势，包括四项：现有保单服务；公司经营信息通知服务；提供银行理财咨询服务；提供各种保全服务（为售后做铺垫）3、讲解说明公司与银行的关系（我们和银行