银保销售人员佣金支付流程Commission payment process for bank insurance sales staff 12佣金支付流程说明相关表格CONTENTS目录1佣金支付流程说明（一）报表处理（二）支付前核对（三）转账支付（四）到账追踪（五）重新支付（六）佣金对账（七）销售人员银行账户管理（一）报表处理每月最终收支计算结束以后，地市级分公司相关岗位人员从NBMIS系统中提取数据，制作本公司所辖销售人员的佣金明细表和其他财务报表（以当地财务部门要求为准），经地市级分公司银行保险部负责人、财务部门负责人审批，分管银保的总经理室成员签字确认后，报送财务管理中心。一、佣金支付流程说明（二）支付前核对1.核对佣金支付对象是否符合发放要求：收支月销售人员代理合同、执业证等状态是否有效，银行账户不能为空；在佣金支付前，地市级分公司相关岗位人员应进行支付前核对，如有异议，应及时通知下级公司作相应处理。2.核对纸质类签字材料和电子类报表是否符合财务要求，核对纸质类签字材料是否有本公司银行保险部和财务部门经办人、部门负责人以及分管银保的总经理室成员签字。一、佣金支付流程说明（三）转账支付佣金支付统一由省级分公司银行保险部向省级分公司财务管理中心发起，佣金支付所需材料以当地财务管理中心要求为准。省级分公司相关岗位人员从NBMIS系统中提取数据，制作佣金支付表和其他支付所需材料（或地市级分公司制作后汇总至省级分公司），由其主管复核，再提请银行保险部和财务管理中心负责人审批，省级分公司分管银保的总经理室成员签字确认后，将佣金支付材料提交财务管理中心。 财务管理中心收到佣金支付材料且审核无误后，以银行转账形式进行支付。一、佣金支付流程说明（五）重新支付对于财务管理中心反馈的支付不成功情况,地市级分公司在收到退汇信息后2个工作日内通知到销售人员，销售人员应在收到通知后3个工作日内反馈有效银行账号以重新支付。0506（六）佣金对账每月佣金支付结束后，省级分公司、地市级分公司相关岗位人员需对NBMIS系统应支付佣金总额与财务实际支付佣金总额进行核对，核对一致的，对账单由省级分公司银行保险部和财务管理中心的经办人、负责人签字后归档备查； 核对不一致的，需查明原因，在对账单上填写说明，由省级分公司银行保险部和财务管理中心的经办人、负责人签字后归档备查。04（四）到账追踪省、市两级公司银行保险部相关岗位人员负责到账追踪，在佣金发放材料送达银行后2个工作日仍未到账的，应及时通知财务管理中心进行查询和处理。一、佣金支付流程说明（七）销售人员银行账户管理一、佣金支付流程说明2相关表格（一）《银保渠道佣金发放对账单》（二）《销售人员佣金放弃支付说明》