文本描述
同心破万里,携手跨未中意人寿个人营销渠道经营系统金融工具介绍GCFP专题培训
课程目标了解金融工具的特性,
掌握主流金融工具的类型。
课程大纲1 金融工具的特性
2 主流金融工具介绍1.金融工具的特性期限性
流动性
安全性
收益性2. 主流金融工具介绍股票
基金
债券
房地产
黄金
信托
银行理财产品2.1 股票股票的概念及特征
股票的分类
股票的收益和风险
影响股票价格的因素
股票的分析与选择是股份公司公开为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并据此获得股息和红利的有价证券。概念特征不可偿还性
参与性
收益性
流通性
价格波动性和风险性
永久性2.1 股票股票的概念和特征2.1 股票按股东的权利分
—普通股和优先股
按照风险和收益分
—蓝筹股和垃圾股
按上市地点分类
—A股、B股、H股、N股和S股股票的分类2.1 股票 股票收益
当期收益:股息和红利
资本利得:价格涨跌差价
股票风险
系统性风险:政策风险 利率风险 市场风险
非系统性风险:经营风险 财务风险 信用风险 道德风险
其他交易过程风险股票的收益和风险2.1 股票经济周期的影响
货币汇率变化
财政货币政策
市场制度建设
股票的估值水平影响股票价格的因素2.1 股票
分析内容:宏观经济、产业经济、企业经济等
立足点:立足未来,利用宏观经济和上市公司发展来判断股价趋势
目的:判断现行股价高低,注重公司未来盈利和股息的分析
解决问题:如何选股 价值发现——基本面分析股票的分析2.1 股票
以统计学和逻辑学来描述股价运行轨迹,通过图表和图形来预测未来股价趋势
立足点:着眼于过去,利用历史数据来预测未来
目的:预测股价的中短期趋势,确定买卖时机
解决问题:买卖股票的时机 价格游戏——技术分析股票的分析2.1 股票K线图2.2 基金
基金的概念及特征
基金的分类
基金的收益和风险
基金选择的考虑因素2.2 基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过公开发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资,并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 小额投资,费用较低
组合投资,分散风险
专业管理,专家操作
规模经营,降低成本
流动性强,变现性高概念特征基金的概念及特征2.2 基金客户资金证券投资
基金基金的概念及特征2.2 基金根据组织形态的不同
—公司型VS契约型
根据经营目标和投资目标的不同
—成长型、收入型、平衡型
根据基金受益凭证变现方式的不同
—开放型VS封闭型
其它类型
—按投资对象的不同(股票型、债券型、指数型、货币型、ETF、混合型)
基金的分类